前几天和开五金厂的表哥喝酒,他聊起这几年的变化差点掉眼泪：2019年他还在给家具厂做普通冲压件，一个零件赚5分钱，客户拖3个月账期是常事，年景最差的时候连工人工资都发不出，差点把经营了7年的厂子卖掉，后来赶上当地制造业升级的补贴政策，他咬咬牙贷了200万换了数控车床，招了两个学精密制造的大学生，转型做新能源汽车的电池壳配件，后来又拿到了人形机器人关节部件的订单，现在一个零件能赚5块钱，是之前的100倍，去年纯利润就有470万。 他端着酒杯跟我说：“以前总觉得制造业是夕阳行业，现在才明白，不是制造业不行，是落后的制造业不行，先进制造的钱，只要踩准风口，真的比什么都稳。”我顺着问他，那普通人没本钱开厂、没技术搞研发，能不能吃上这波红利？他掏出手机给我看他的基金账户：“我自己开厂赚我这个细分领域的钱，还买了海富通先进制造基金，拿了3年赚了48%，这就是赚整个先进制造行业的钱，两条腿走路才稳。” 那天聊完我就觉得，很多人对先进制造的认知还停留在“离普通人很远”“只有开厂搞技术的人才能参与”，但其实选对工具，哪怕你手里只有几千块闲钱，也能搭上这波国家制造业升级的快车。
为什么说先进制造是未来10年普通人最不能错过的黄金赛道？
我做了5年的财经内容创作,经常有人问我“未来什么赛道最值得长期布局”，我的答案里永远有先进制造，底层逻辑非常硬，不管是政策、需求还是增长空间，都完全站得住脚。 首先从政策端看，先进制造是国家实打实砸钱托起来的赛道，从《中国制造2025》到近年的“自主可控”“卡脖子技术攻关”政策，再到总规模超千亿的国家大基金三期重点投向半导体、高端装备领域，先进制造的优先级一直排在最高位，2023年我国先进制造业增加值同比增长8.7%，比规模以上工业整体增速高3.7个百分点，2024年一季度这个增速进一步提升到9.2%，政策的扶持效果已经实打实体现在业绩里了。 其次从需求端看，我们的先进制造已经从“国产替代”走到了“全球输出”的阶段，去年我国新能源汽车出口量超过1200万辆，连续3年全球第一，光伏组件全球市场占比超过80%，工业机器人产量占全球一半以上，C919大飞机订单已经突破1200架，就连以前完全依赖进口的高端数控机床，现在国产率已经提升到了30%以上，未来还有翻倍的空间，我去年买国产电动车的时候特意问过销售，车上的驱动电机是宁波一家企业生产的，精度比日本进口的同规格产品高12%，价格还便宜30%，现在已经反向出口到欧洲了，这种技术优势带来的市场增量，是非常确定的。 我自己的判断是，先进制造的红利期至少还有10年：现在人形机器人还在商业化初期，半导体设备的国产替代才走了三分之一，大飞机的量产刚刚起步，钙钛矿光伏、固态电池这些新技术我们已经站在全球第一梯队，未来这些领域的市场规模都是十万级甚至百万级的，对应的产业链公司业绩增长空间非常大。 但是这里有个很现实的问题：普通人根本没法直接参与到这个赛道的创业里，开个精密加工厂动辄上千万投入，研发技术更是需要十几年的积累，那普通人怎么分这块蛋糕？买行业主题基金就是门槛最低、胜率最高的选择，而海富通先进制造基金，就是我对比了十几只同主题基金之后，觉得最适合普通投资者的选择之一。
海富通先进制造基金，到底靠什么抓住赛道红利？
很多人选行业基金最怕的就是“挂羊头卖狗肉”：明明标注的是先进制造主题，结果持仓里一半是白酒、医药，赛道纯度不够，风口来了涨不动，板块跌的时候跟着跌，海富通先进制造最让我放心的一点，就是它的赛道纯度非常高，90%以上的持仓都集中在先进制造的核心细分领域，不会随便跑偏。 我特意去查了它的最新持仓和基金经理的投资逻辑，这只基金的基金经理吕越超是业内深耕科技成长、先进制造领域的老将，有超过10年的投研经验，他的投资框架非常清晰：不炒短期概念，只投“有真实技术壁垒、业绩增长确定性高”的公司，持仓覆盖了高端机床、工业机器人、半导体设备、新能源核心零部件、航空航天新材料这些高景气细分领域，比如它的前十大持仓里，有国内技术突破了“卡脖子”的RV减速器龙头，有给C919供应机身材料的新材料企业，还有全球市占率第一的光伏设备企业，都是实打实的行业龙头，不是那种靠概念炒起来的空壳公司。 从业绩表现来看，Wind数据显示，截至2024年6月末，海富通先进制造基金近3年净值增长率超过46%，同期沪深300指数涨幅只有4.8%，在同类偏股混合型基金中排名前12%，就算是在2022年市场整体大跌的行情里，这只基金的回撤也比同类先进制造主题基金平均低5个百分点，说明基金经理的风控能力也在线。 我个人非常认可吕越超在一次访谈里说的观点：“先进制造不是短期的热点题材，是未来10年的产业趋势，投资这个赛道不能赚快钱，要赚企业业绩增长的钱。”很多行业基金经理喜欢追热点，今年炒AI、明年炒消费，完全不管基金的主题定位，最后基民本来想布局先进制造，结果钱都被拿去追其他热点了，风口来了根本赚不到钱，海富通先进制造的投资风格非常稳，一直聚焦在先进制造领域，不会随便漂移，这点对于想布局这个赛道的普通投资者来说，太重要了。 而且海富通的投研团队在先进制造领域的积累非常深，光专门覆盖先进制造的研究员就有4个，每年要跑上百家上市公司做调研，很多细分领域的技术迭代、公司订单变化，他们比普通投资者早几个月就能拿到准确信息，自然能提前布局到业绩爆发的公司，这是散户自己炒股根本不可能做到的优势。
普通人投先进制造，买基金为什么比自己炒股香？
我身边有很多朋友听我说先进制造好,就自己跑去买相关的股票，结果90%都没赚到钱，最典型的就是我同事小李：2022年他听别人说工业机器人赛道好，就买了某减速器龙头的股票，拿了3个月涨了21%就赶紧卖了，结果之后一年这家公司的股价涨了187%，他拍大腿拍得都肿了，后来2023年年初他听我的建议，每个月定投2000块海富通先进制造基金，到现在一年半的时间，收益有27%，比他自己炒股3年赚的都多。 为什么会出现这种情况？我总结了三个核心原因，也是普通投资者买先进制造基金的核心优势： 第一，先进制造的技术壁垒太高，普通散户根本看不懂，你知道工业机器人的RV减速器和谐波减速器有什么区别吗？你知道半导体设备里的刻蚀机和沉积机国内哪家企业技术最领先吗？你知道C919的供应链里哪些公司的订单弹性最大吗？这些问题别说普通散户了，就算是做其他行业的研究员都不一定能搞懂，你凭什么觉得自己随便看几篇自媒体文章，就能选对牛股？海富通的投研团队每天就研究这些东西，跑上市公司、和产业链专家交流，选出来的股票自然比散户瞎买的胜率高得多。 第二，先进制造板块波动大，普通散户根本拿不住，2022年4月、2023年10月先进制造板块都出现过20%左右的回撤，很多散户一跌就慌，赶紧割肉，结果刚割完就反弹，一反弹就追高，一来一回就亏了30%以上，而基金经理会在板块下跌的时候加仓被错杀的优质公司，在板块高估的时候减仓泡沫大的标的，平滑波动，基民只要长期持有，不用天天盯盘也能赚业绩增长的钱。 第三，基金能分散风险，避免踩雷的损失，普通散户买股票最多买个3、5只，万一踩中一个业绩爆雷的股票，可能直接亏30%以上，而海富通先进制造基金买了几十只先进制造领域的优质公司，就算某一只股票出问题，对整体净值的影响也不到1%，风险比自己买股票小太多了。 我一直和身边的朋友说，专业的事要交给专业的人做，尤其是先进制造这种技术壁垒极高、信息差极大的行业，散户自己炒股的胜率不到20%，买优质的行业基金胜率能超过80%，这笔账怎么算都划算。
投海富通先进制造基金，普通人一定要避开这3个坑
我也不是说买了这只基金就一定能躺着赚钱,任何投资都有方法，普通人投先进制造基金，一定要避开这3个常见的坑： 第一个坑：一把梭哈，追涨杀跌，我表姐2021年年底看到先进制造涨得好，一把梭哈了10万块买海富通先进制造，结果刚好碰到2022年的市场回调，最多的时候亏了32%，她扛不住就割肉了，亏了3万多，要是她当时选择每周定投500块，现在不仅早就回本，还能赚1.2万以上，先进制造是高波动赛道，千万不要在行情火热的时候一把梭哈，定投是最适合普通投资者的方式，能摊薄成本，降低波动风险。 第二个坑：拿不住，频繁交易，很多人买基金，涨5%就卖，跌10%就割，一年交易十几次，光手续费就花了不少，最后根本赚不到钱，我一直说，投先进制造基金至少要有3年以上的投资计划，因为产业升级不是一年两年就能完成的，对应的公司业绩增长也是逐步释放的，你拿几个月就卖，本质上是在炒概念，不是在赚产业发展的钱，我自己的海富通先进制造已经定投了2年，现在收益26%，我打算至少再拿5年，因为我相信这个赛道的红利才刚刚开始。 第三个坑：all in 单一赛道，先进制造是高波动产品，我建议大家投这个赛道的资金不要超过你家庭可投资资产的20%，剩下的可以配点宽基指数基金、债券基金和现金，不然遇到赛道回调的时候，你的心态很容易崩，我自己的持仓里，海富通先进制造只占我权益类资产的15%，就算它短期跌20%，对我整体资产的影响也只有3%，我完全能拿得住。 这里我也要客观提醒大家：海富通先进制造是偏股型基金，属于中高风险产品，如果你风险承受能力很低，连10%的回撤都接受不了，或者你手里的钱是半年内就要用的，那我不建议你买，它适合的是有3年以上闲置资金、能接受20%左右波动、想长期布局先进制造赛道的投资者。
站在2024年的节点，先进制造的下一个爆点在哪里？
很多人问我,现在先进制造板块已经涨了一波了，现在进场会不会晚？我明确说：一点都不晚，现在先进制造的产业渗透率还不到30%，未来的增长空间还非常大，我判断接下来2年，有三个细分方向会迎来爆发： 第一个是人形机器人，现在特斯拉的Optimus已经迭代到了第二代，国内小米、优必选的人形机器人也已经进入商业化测试阶段，预计2025年人形机器人的出货量会超过100万台，对应的减速器、伺服电机、控制器这些核心零部件的需求会翻10倍以上，现在国内企业已经在这些领域实现了技术突破，未来的业绩增长确定性非常高。 第二个是半导体设备，现在我们的半导体设备国产率还不到30%，很多高端设备还被卡脖子，国家大基金三期已经投了几千亿支持技术攻关，未来3年半导体设备的国产替代速度会非常快，相关公司的业绩增速会非常可观。 第三个是航空航天产业链，C919现在已经开始批量交付，订单超过1200架，未来10年整个产业链的市场规模超过10万亿，对应的机身材料、航电系统、零部件供应商都会迎来长期的业绩增长。 我特意去看了吕越超最新的调研记录，他最近半年的调研重点刚好覆盖了这三个方向，说明海富通先进制造已经在提前布局这些下一个阶段的爆点领域，我们现在买入，相当于跟着专业团队提前占坑。 回到开头我表哥的话，他说“开厂是赚自己能力范围内的钱，买基金是赚整个时代的钱”，我们普通人不用有开厂的本钱，也不用有顶尖的技术，只要选对了赛道，选对了靠谱的基金，就能搭上国家制造业升级的快车，分享实业发展的红利，海富通先进制造基金，就是给普通人准备的一张先进制造赛道的“门票”，只要你有足够的耐心，时间一定会给你想要的回报。
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