上投摩根核心优选基金(基金定投的正确方法和技巧)

上投摩根核心优选基金，基金定投的正确方法和技巧？

一、建议开通网上银行进行基金定投。因为到银行柜台办理，人太多，耽误时间。本人最烦在银行等了半天才办得业务。大家可以到各基金公司网站上去开通网上交易帐户，不知道怎么操作的朋友建议可以到数米基金网的交易演示频道去看下，里面有详细的操作步骤。

二、银行的选择：

各大银行都开设有基金定投业务，但基金品种不同。个人推荐交通银行，因为该行开设定投业务的基金品种最多!另外，现阶段还进行基金定投费率八折的优惠活动。正常情况下，基金定投费率是不打折的(按1.5%的申购费率)，定投时间任你选定。

工行也有类似活动，不过可选的品种少一些，并规定定投时间一律从每月一号开始，分3年、5年和8年三种期限。建行只能到柜台办理基金定投，网银不开设定投业务。

三、定投金额的选择：

银行的定投基金金额最少100起(例如在交行易方达、华夏、富国基金是100元起，农行景顺长城基金是100元起，工行的基金均为200元起)，具体可点击各大银行网站了解，数米基金网上有所有基金公司的网址,完美国际论坛表情，很方便查询。

个人认为单只基金定投金额不要超过1000元，因为正常情况下，定投费率是按1.5%计算的;超过1000元，您还不如直接每月通过网上银行进行申购，例如在交行网银申购费率为4折(0.6%)，每1000元就省手续费9元!工行、建行打8折，中行不打折(落后分子，批评一下。)长年累月下来，省下不少银子。

四、每月具体时间的选择：

1、尽量不要选择1到8号。因为会碰到每年元旦、春节、

五一、十一假期，基金业务暂停，假期过后第一天才定投扣款，但基本上这天都是股市上涨的，基金净值较高，不划算!若您打算定投2到3只基金，建议不要设在同一天，按每月天数平均分开就行。

2、若有充足时间，您还可利用网银每月修改定投日期，尽量设置星期

四、星期

五，一般这两天股市下跌得的多，您可买到更多的基金。

五、基金品种的选择：在现时波动的市场中，个人建议选择指数型基金和发行至少2年的绩优老基金。本人定投的是上投摩根中国优势和易方达上证50指数基金。要查看基金的详细信息，可以上数米基金网的选基平台，里面支持多基金比较，个人使用感觉很不错，呵呵。

六、定投期限的选择：至少3年以上，短期是看不出明显效果的。

七、基金定投可随时终止缴款计划，挺方便的。

个人认为，基民参加基金定投，不必筹措大笔资金，每月利用生活必要支出外的闲置金钱来投资即可，既能强迫储蓄有不会造成经济上额外的负担，更能积少成多，使小钱变大钱，以应付未来对大额资金的需求，不失为基金理财的好方式之一。

为何2020年开年就爆款基金频现？

2020年爆款基金频现，而2020年的首只基金更是卖超600亿，这是上演了一幕公募牛，笔者认为也是有三个原因：一个是2019年公募基金业绩太好；二是其他投资渠道低迷，资金转场；三是疫情导致的流动性过剩。

1、2019年基金良好的业绩形成了背书

在投资方面，我们绝大多数人都是根据过往的信息做决策的，而根据未来的趋势做判断只有极少数人才能做到，但是资金是在前者手上。所以，引起了前者的注意，那么资金就来了。

2019年前成立的普通股票型基金平均涨幅在47%以上，而偏股混合型基金的涨幅在45%，而收益率在20%以上的基金占比高达95%以上，收益率超过50%的更是高达36%，这种赚钱效应确实很牛，影响力也很大。

笔者身边就有不少朋友在开始“炫耀”去年的收益率了，一谈论股票就就打开了他的基金，看着不同的基金，但是收益率都不错。而这些人几乎不直接买股票的。

2、其他投资渠道低迷

在2019年的基金收益率大涨的情况下，在赚钱效应的背书下，那么对于场外的资金是很有诱惑力的，从2013年的利率市场化以来，居民就不再甘心把钱放在银行吃利息了，总是寻找各种各样 的投资渠道，而那些年市场上各式各样的投资理财产品层出不穷。

结果就是一地鸡毛，不知道有参与过各种投资的人没有有算过一笔细账，这么多年，赚的钱和亏的钱到底是谁多？这个目前是没有权威数据能够支撑，但是笔者身边了解的情况是亏损的钱恐怕比赚的要多。但是样本太小，不敢说是普遍现象，但是也说明了一个倾向。

过去2年互联网金融捅的篓子不小，大大小小各种 跑路的，倒闭的，这些都是真金白银，而互联网金融传销也同样在肆虐，而且玩的还是相对比一般人有钱一点的人。

这些花样频出的投资渠道最后都让投资人伤透了心，这个时候碰上基金这么好的收益率，那么资金纷至沓来。

在中国掌握财富的大多是女性，财政大权一般都是女性掌握的，而女性有两个特点，第一是胆小，直接买股票是不敢的，但是大家对基金的印象通常都是风险要低一些，所以女性通常都是买 基金的。第二个特点就是更加容易被忽悠，因为感性，那些在互联网金融里面踩坑的也通常是女性居多。在渣男面前女性很容易沦陷，而 各式各样的互联网金融产品就好比是投资界的花样渣男，让女性投资者沦陷了。

这个时候就需要这样的老实男人（基金）来接盘了，而基金在2019年的出色收益率，就好比是事业小成，日子小康的老实人。

上面没有对女性不尊重的意思，就是单纯做一个比喻。

3、疫情造成的流动性过剩

这个看起来有点不好理解，疫情明明是对中国经济造成负面影响的，怎么还会造成流动性过剩，这个笔者之前也不理解，但是最近股市的红火，笔者算是理解了。

一则中国的GDP已经是百万亿级别了，就算短期损失2万个亿，也就是2个点的比例，对中国经济整体的影响还不至于伤筋动骨。

二来就是中国的居民储蓄高达74万亿，而负债其实也就是30万亿，这样数十万亿的储蓄，稍微拿点出来还是很客观的。

最后就是疫情导致大多数人不能外出，只能天天刷抖音，追《新世界》，然后一边追一边吐槽，说编剧太坑，这样多的时间无聊的打发，而且人与人之间的交流很少，购物的需求又无法释放，也就是花钱的地方没有了，这个时候投资股市，那么就是一个不错的选择。

再结合前面几条，那么就可以理解了，否则真的不容易理解，为什么基金频频爆款，股市这么火，创业板今年的涨幅都19%了。

一句话，时间太多，太闲了，也会导致人有投资的冲动。

上投摩根科技前沿混合是什么板块？

回答如下：上投摩根科技前沿混合是一种以科技前沿为主要投资方向的混合型基金。该基金的主要投资对象包括但不限于科技行业中的新兴技术、创新企业、高成长公司等。基金经理通过深入研究科技领域的趋势和前沿技术，选择具备潜力和竞争优势的科技公司进行投资。

该基金旨在追求长期资本增值，同时承担较高的风险。

公募基金可以投资股权吗？

不可以！

公募基金是不能投资非上市股权的，也不能直接投入到实业。

公募基金（QDII除外）只能投资于国内A股市场、银行间债券市场。投资A股（权益类）股票、权证，债券市场上（固定收益类）的央票（货币市场工具）、国债（包括由财政部代发的地方政府债券）、企业债、公司债（包含可转债），银行存单（大都是短期的定存或者通知存款）。

公募基金根据不同的品种和该基金基金契约的规定，在各种投资工具中做相应的配比。

最后，QDII基金，投资于全球的金融市场，他们不知可以买权益类、固定收益类产品，还可以根据合同要求做一些衍生品，买一些国外的基金。有些QDII基金还有投资地域的限制，比如上投摩根亚太优势，这个主要投资都是亚太地区金融市场。

中国基金十大排行是哪些？

Wind统计显示，截至2019年6月30日，全国已发公募产品的基金管理公司达135家，管理基金数量共5561只，管理规模总计13.4万亿，规模较去年末增加0.4万亿。其中非货币理财基金资产规模总计5.7万亿，较去年末增加0.86万亿。

按各基金公司管理非货币理财基金资产统计，易方达基金以3221亿元荣获规模榜第一，华夏基金2847亿元、博时基金2736亿元，分列第二、第三名。

不同类型，不同榜单

01基金公司规模（剔除货币和理财基金）

不考虑货币和短期理财基金，规模排名第一的是易方达基金，非货基规模为3221亿，华夏基金2847亿，博时基金2736亿，分列第二、第三名。值得注意的是，前海开源基金规模有明显的上升，最新排名第34位。

注：今年4家基金公司首次参与排名：睿远、湘财、蜂巢、朱雀。

02非货币理财基金规模增长TOP20

135家基金公司中，我们将较去年末规模增长前20的基金公司列入榜单，其中易方达基金规模增长666亿。受股债市场利好影响，规模增长靠前的基金公司多为老牌公司 。

03非货币理财基金规模排名上升TOP20

135家基金公司中，我们将排名增长前20的基金公司列入榜单，其中睿远基金上升最快。另外像湘财、蜂巢、朱雀这些基金公司，今年是首次排名 。

04偏股型基金规模排名TOP20

不区分主动被动股票基金，规模排名第一的是华夏基金，2288亿。易方达和嘉实基金分列第二、第三名。从名次来看，前二十名公司排名整体变动不大。

05偏股主动型基金规模TOP20

不考虑指数及偏债混合基金，易方达、汇添富、嘉实基金管理的偏股主动型基金规模较大，都在千亿以上。今年A股行情较好，使得偏股类基金规模较年初有较大增长。

06偏债主动型基金规模TOP20

资管新规后，养老资金入市，货币基金收益走低，使得机构和个人投资者更青睐固收类产品，特别是中短债基金。根据在管的偏债主动型基金规模排名，博时、中银、招商基金旗下偏债主动型基金规模皆超千亿，分别为1822亿、1682亿和1190亿。

07指数基金规模TOP20

指数基金是基金市场的重要投资品种，可以通过指数进行大类资产配置，也可以进行行业轮动投资。巴菲特致股东的信中说“大部分投资者，包括机构投资者和个人投资者，早晚会发现，最好的投资股票方法是购买管理费很低的指数基金。”

08 ETF基金规模TOP20

ETF作为指数基金的一种，购买方便，交易灵活，透明度高。管理ETF的多为大型老牌基金公司，排名第一华夏基金，管理的ETF规模高达1105亿，继续保持千亿。

09主动量化基金规模TOP20

华泰柏瑞基金在量化领域有较深厚底蕴，旗下多只主动量化基金从长期角度看业绩表现优异，备受市场青睐。

数据来自：Wind

不同基金公司的擅长领域并不相同，投资者应该根据自己所偏好的基金类型选择相对应领域排名靠前的基金公司，货比三家自然能选出好基金。

欢迎大家沟通交流。