股票长期持有能赚钱吗,直接买入一只股票长期持有

股票长期持有能赚钱吗，直接买入一只股票长期持有？

对于新手来说，长线持有一只股票，的确是一个好的策略。因为从价值投资的角度看，买一家公司的股票，就是买这家公司的未来，既然是买未来，当然是需要长线持有。

但是对于新手来说通过长线持有一只股票，来获取个股未来成长的收益，也会面临一些困难和挑战。

首先，就是选股。这个是长线持有个股的基础，因为只有好的公司，优质的公司，才适合长期持有；如果是基本面比较差的公司，或者是夕阳产业，长期持有可能得不偿失，如果投资者不慎买入了这些基本面本质上有问题的公司，那最终的结果可能就是退市，投资者沦为公司的永久股东。

比如说曾经的河南养猪第一股：雏鹰农牧，从2015年6月份历史最高价9.29到2019年10月份的0.15，4年下来，几乎净值归零。因为这个公司最后的几年基本面已经恶化，债务危机严重拖累了公司，最终因为面值连续20个交易日低1元，触发了退市机制。

但是如果投资者，有幸选对了譬如茅台这样的超级牛股，从2015年的的120多元左右持有到现在，1200元附近，5年翻十倍，那就是长线的胜利。

所以从根本上说，长期持有，最基础的是选股。要选对股，首先就是处于上升期的行业，而且是符合国家产业政策导向的行业，并且选择这些行业中优质的公司。未来十年，大消费，科技，以及大金融都是具有长期增长的潜力。

其次，就是择时。如果说选股是长线投资胜利的基础，那么择时，就是长线持有取得成功的关键。回顾一下过去十年的上证指数，我们可以看看，过去十年间，上证指数从2010年的3000多点，到2014年最低的1800多点，再到 2015年最高峰的5178点，再到目前的2800多点，就可以看到择时在长线投资中的重要性。这个择时，有两层含义：一是买入要择时，比如同样是按照5年去持有，在2010年3000附近建仓，持有到2015年的投资者，要远比在2015年5000多点建仓持有到目前2020年的2800多点的投资者成功，因为后者买在了这十年的历史高位，5年下来亏损惨重，而前者虽然买的不算是历史低位，但是买在了历史中低位，5年后迎来了历史高位，刚好达到计划投资期限，所以获得了巨大的收益。

择时的第二层含义是卖出要择时，我们可以假设投资者A和B同样在2010年3000多点附近建仓购买大盘指数，投资者A选择了在2015年4月份4000多点卖出，而投资者B坚持更长时间的持有，一直持有到2020年4月份。那结果必然是天差地别，结果很显然A是获利颇丰，B是亏损严重。所以长线持有取得成功的关键是择时。

那么总结起来，长线持有取得成功的基础和关键是选股和择时。对于新手来说，更难的是择时，因为选股可以通过选择市场公认的，被大众认可的优质白马股，比如上证50里面的或者沪深300里面的都可以。但是买入和卖出的时机是最难把握的。

这里我提供两个角度去帮助投资者把握择时的机会。首先就是参考大盘指数的点位，就目前来看2800多点，其估值处于历史偏低的水平，所以大方向长期来看，指数是要上涨的。其次就是个股的PE，投资者可以把相关个股的历史最高pe，最低pe和当前pe进行对比，就可以大致判断个股当前的价位处于什么样的水平了。

500万买银行股长期持有收益怎么样？

一般银行股特点

我们算一般银行股吧，比如工行建行，那么几乎没有成长性，年年分红，按股息与定期存款比已经不亏了。银行股的整体走势，接近上证50指数，即年化约5%附近，可是复权后，效果很好，接近年化17%

工行没有成长性（其实还是有一点的），但经营良好且稳定，公司也讲信誉，定期分红，所以股民长期账户整体收益不错。

如果还想提高收益，那么有下面一些思路

选择还有一定成长性的银行

这是很多人的策略，比如，招商银行、兴业银行、宁波银行，其他城商行等等，他们的成长性还没消失，比建行要好些。

宁波银行年增长率超过35%

选择有价值低估的机会

有些银行股不被股民关注，但是当牛市后期，到处挖掘价值洼地的时候，它们补涨的势头会很猛，短期看，效益还是不错的。

选择震荡幅度和节奏比较好的个股

守着几只股长线做T也是一个策略，做好了收益不错。一般这种策略需要股票基本面没问题，长期通道有一定斜率，震荡有幅度，有频率。用工行、建行的K线，也可以采用这种策略，但是相比之下，可能平安银行更好了，因为振幅更大些。

什么样的股票可以长期持有？

什么样的股票可以长期持有，首要的原则就是不要买那些价格处于30周均线下方，特别是30周均线还处于下降趋势的股票。

1.要长期持有的股票，其价格应该处于30周均线上方，且均线方向应该是持续向上的。

30周均线持续向上

30周均线持续向上

可以看到，虽然价格中途出现了很多次回调，但只要30周均线保持向上趋势，那么就可以长期持有，因为这个时候长期趋势是向上。

趋势是我们的朋友，因为它会让我们的利润随着时间的积累而持续增长。

2.选对行业，优先选择朝阳行业，规避夕阳行业。不同的时点有不同的朝阳行业，十多年前，钢铁煤炭如日中天，但现在已经逐渐没落了，看看走势就知道。

煤炭年线

煤炭年线

煤炭至2017年牛市爆发之后，整整十多年，持续处于一个震荡走势中。

半导体

半导体

反观半导体，同样是2005年开始，但整体却走出了一个持续向上的态势。

所以，如果是长期持股，我们应该优先选择有前景的朝阳行业的股票，规避目前已经进入衰退周期的行业。

3.公司应该有其核心竞争力，有高护城河。

所谓核心竞争力和高护城河，即是不会随着时间的推移，而降低自己的竞争力，反而会随着时间的积累而越来越有价值。这里举两个相反的例子，一个是有核心竞争力，一个是没有核心竞争力的。

先看方大炭素

方大炭素

方大炭素

方大炭素，在2017年的时候，因为炭素价格上涨，当时价格快速拉升，风头一时无两，但这种涨价并没有持续性，随着后续产品价格的回落，最终其股价也出现了一个价值回归的过程。

贵州茅台

贵州茅台

而贵州茅台毫无疑问是具有核心竞争力的，毕竟中国目前只有一家茅台，在可预见的将来，咱们对于茅台品牌的认可度，不会出现太大的变化，这就是高护城河。自然股价也从2014年的34，涨到目前的1800多。

总体而言，只要我们选择那些处于长期趋势向上，且属于朝阳行业，公司自身也有核心竞争力的，就有机会在长期持股中跑出超额收益。

祝大家都能够长期持股，拿到牛股，赚个盆满钵满！

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长期投资股票是不是真的能赚大钱？

1 价值投资一定要长期持有吗？

虽然价值投资一般都是长期持有，但不是长期持有就一定是价值投资。比如高位买入中石油股票不舍得割肉被套七八年，这种长期持有也是价值投资吗？肯定不是

相反，买入一个股票一个月后我就卖出去了，这可能就是价值投资，比如我原本设定的目标是3年股票涨一倍，但是买进去只一个月就达到了我的目标，如果我把长期持有作为价值投资，那么我就不能卖出，但实际上我应该马上卖出，这才是真正的价值投资。因为他已经达成了我的收益目标，为什么我要白等三年呢？三年后也许还赚不到一倍了。

不管是投资还是投机，不管是长线还是短线，投资回报才是最终的目的，市场如果犯错误了，提前把利润给你，你就应该笑纳，而不是为了错误的理念本末倒置。

2 长期持有一定能赚钱吗？

不一定，关键还是你买入的价格，以及是不是买的好公司。高位买入意味着透支了未来的利润很多年，所以长期持有是在消化泡沫，是等待股票价格慢慢回归正常，是为前面的错误买单，泡沫越大消化的时间也越长，如果公司的增长差，也许永远都回不到买入价格，这正是追热点容易亏损的原因。

巴菲特说“如果你不打算持有股票十年，就一分钟都不要持有”，他说的是一个信念，基础就是好公司，好价格，有时候市场会犯错误，即使好公司好价格也不一定能赚钱，所以需要耐心等待，只要时间够长，最终价值会回归，所以投资持有股票的时间一般比较长。

3 怎么判断卖点？

当股票的价格严重高于内在价值的时候就应该卖出，具体标准就要涉及到估值了。

一般情况当股票价格高于内在价值三倍以上就应该卖，怎么计算？

先要确定股票的合理估值是多少，这方面大家应该都很熟悉了，不同的行业估值方法不同。

先看公司过去5年的平均净利润增长率，结合最近二年的实际增长，加上行业的整体增长，预估一个估值。

必须要看过去5年的实际增长，因为这种增长就是他过去的成绩，过去不代表未来，但是就像判断一个学生是否能考上大学，还有比过去的成绩更好的参照物吗？

但也不能仅仅看平均，比如中天科技过去5年平均增长有30%几，但实际上2017年只有12%，最近一个季度更是只有0.5%，趋势越来越差，这个情况下你给的估值最高也就是10%以内。

估值要保守，这是投资者要记住的，估值越高等于对未来业绩增长要求越高，失败概率越大，你亏损的概率也越大。

结合行业增长，比如牛奶行业整体增长就3%左右，所以你给一个企业估值就不能给20%，即使是伊利最多是12%到15%。

确定了公司未来的增长率，就可以算出公司合理的PE，比如伊利预测15%的增长，那么给15倍的估值，净利润增长和PE一定是对应的。

那怎么判断股价高了还是低了？用每股收益乘以PE（或者PB）就得出了他的合理价格，

先看一下过去一年的每股收益：

去年是0.99元，今年增长15%，那么每股收益是1.138元，给15倍的估值合理价格是17元。

这里注意不能只看最近一个季度的每股收益，然后乘以4个季度，那么会误差很大，比如：

伊利一季度的每股收益是0.35元，乘以4个季度就是1.4元，那肯定误差大了。

合理的价格是17元，今天伊利27元的股价是高估了，高估到什么程度要卖出？一般指的是3倍左右，那么就是54元，给出一个范围45到54都可以卖。

为什么要高出那么多才卖出？因为避免频繁的换股，比如高30%就换股，市场价格波动很容易达到这个标准，就会变成短线炒股而错失好公司未来的成长。

邓普顿还给出过一个卖出股票的公式，当你发现另外一个差不多的股票价格比你现有的低50%，收益高一倍的时候。

各位小伙伴记住，因为每一个人对未来的增长预测不一样，所以估值有较大差异，没有绝对的对错，估值不是做数学题，根本不需要精准，只要模糊的正确就可以。

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现在投资黄金长期持有？

现在投资黄金长期持有，是否能实现盈利？

回顾2018年全球大类资产表现，黄金表现还算不错，由于中美贸易战等因素，以及全球经济放缓，股市大跌，美债收益率大跌，黄金价格从10月份以后，主要是因为避险等因素，导致 黄金价格大涨。

国际金价：

COMEX-期货黄金价格：日线

月线：

伦敦金-现货黄金价格：日线

月线：

从目前国际黄金期货和现货价格走势来看，短期依然面临高位震荡调整的可能性；就伦敦金现货价格来看，短期关注1280-1260支撑；中长期来看，伦敦金现货价格指数，涨至1350问题不大。

无论是期货黄金，还是现货黄金，如果2019年能够突破1350压力位，那么有可能挑战1500美元/盎司的价位目标。

现在投资黄金长期持有，是否能实现盈利？需要考虑两大因素，第一因素是：对于今年2019年而言或者更长时间里，美元指数及美元政策是怎么样的。从目前实际情况来看，2019年美联储加息的预期大幅降低，这对于黄金来说是好事情，只要美国不加息，美元指数下跌的话，那么对于黄金来说，绝对是利好。

美元指数：

日线

月线

美元指数，在98美元-100美元位置面临较大的压力，上行的空间有限；短期冲高回落，震荡下行的概率较大。

这对于黄金来说绝对是好事情；美元不加息，美元指数震荡下行，利好黄金价格，黄金上涨的概率较大。

第二个因素是：全球经济增长情况和全球资本市场表现。对于2019年而言，全球经济增速放缓的压力是比较大的，之前世界银行下调了全球GDP的增速和预期；如果2019年美国股市及其他资本市场大跌，对于黄金来说也绝对是利好。因为这个时候黄金的避险属性，就会发挥的越充分。

我从去年10月份开始持有黄金现货（T+D）多单，当时就是因为美股暴跌，黄金因为避险，所以价格快速上涨。

美股：道琼斯

黄金T+D

黄金最大的特点就是“避险，避险，避险”，与此同时还具有商品的属性，我个人是看好未来一两年黄金的表现。

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