深证100股票名单一览表，2024年最新调整版+普通人可复制的投资逻辑，别再瞎买个股当韭菜了

（免责声明：本文所有内容仅为个人经验分享，不构成任何投资建议，投资有风险，入市需谨慎）

前阵子我刚工作满1年的表妹找我哭,说自己攒了3万块年终奖，听同事说牛市要来了，兴冲冲冲进股市，半个月就亏了6000块，买的两只小市值股票一个踩了监管处罚，一个业绩爆雷，跌得连爹妈都不认，她问我有没有什么不用天天盯盘、亏也亏不到哪里去、长期还能跑赢通胀的投资标的，我二话没说给她推了深证100ETF，让她每个月发了工资投5000，别乱操作。 这才过去半年，她昨天给我报喜，账户已经赚了3800多，收益率快13%，比她之前存余额宝一年赚的钱还多，她追着问我深证100到底是什么，里面都有哪些股票，能不能直接买名单里的个股赚更多？ 其实不止我表妹，我接触过的80%的散户投资者，都听说过沪深300、中证500，但是对深证100这个“深市尖子生花名册”知之甚少，甚至很多人不知道它的长期收益率比沪深300还要高30%以上，今天我就把最新的深证100股票名单、编制逻辑、适合普通人的投资方法全说透，看完你就算是理财小白，也能搞懂这个性价比极高的投资品种。

先搞懂：深证100到底是什么？为啥被称为“中国核心资产的半壁江山”

很多人以为A股的核心资产只有沪深300,其实不是，沪深300是选的沪深两市市值最大、流动性最好的300只股票，而深证100，是深交所从主板、创业板、科创板里，优中选优挑出来的100只头部股票，相当于把深市最能打的公司都打包在了一起。 我给大家算一组数据：从2014年6月到2024年6月这10年时间里，深证100的累计涨幅是119.7%，同期沪深300的涨幅是72.3%，上证指数的涨幅只有47.8%，换句话说，你过去10年拿着深证100不动，收益是买上证指数的2.5倍，比买沪深300多赚近50%，这个超额收益是非常夸张的。 为啥它表现这么好？核心是它的编制规则足够“聪明”，完全是优胜劣汰的机制：第一步先把所有深市的ST、*ST、退市风险股全部剔除，剩下的公司按过去6个月的日均成交额从高到低排，取前150名，再按日均总市值从高到低排，取前100名，每半年调整一次，6月和12月各调一次，市值涨上去了就进，市值跌出前100就被踢走。 举个最简单的例子：2018年的时候，宁德时代在深证100里的权重还不到1%，现在已经是第一权重股，占比超过10%，就是因为这几年它的市值从2000亿涨到了现在的1万多亿，指数自动就把它的权重提上去了，而一些曾经的白马股，比如某传统地产龙头，2020年的时候还是深证100的前20大权重，现在因为市值跌到了100名开外，早就被调出了名单，相当于你不用自己去研究哪家公司有前景，指数的编制规则已经帮你把最有成长性的头部公司选出来了，还帮你定期调仓，省了大量的研究精力。

2024年6月最新调整版：深证100股票名单一览表

2024年6月中旬,中证指数公司刚完成了最新一次的深证100成分股调整，一共调入了10只股票，调出了10只股票，现在的100只成分股覆盖了新能源、消费、医药生物、科技、金融地产5大核心赛道，我按行业给大家整理了核心标的，完整的名单大家可以去中证指数公司官网下载最新版。 1、新能源赛道（共21只，权重占比32%）：宁德时代、比亚迪、亿纬锂能、阳光电源、赣锋锂业、天齐锂业、比亚迪电子、汇川技术、先导智能、晶科能源、天赐材料、恩捷股份、璞泰来、德方纳米、九号公司、科士达、固德威、锦浪科技、南都电源、欣旺达、通威股份 2、大消费赛道（共19只，权重占比24%）：五粮液、泸州老窖、美的集团、格力电器、海尔智家、顺丰控股、牧原股份、温氏股份、云南白药、苏泊尔、老板电器、三花智控、东方雨虹、欧派家居、索菲亚、九阳股份、洽洽食品、周大生、珀莱雅 3、医药生物赛道（共17只，权重占比18%）：迈瑞医疗、爱尔眼科、长春高新、智飞生物、沃森生物、泰格医药、康泰生物、凯莱英、通策医疗、爱美客、华熙生物、贝泰妮、我武生物、康龙化成、新产业、安图生物、泰恩康 4、科技赛道（共27只，权重占比19%）：立讯精密、京东方A、TCL科技、中兴通讯、韦尔股份、闻泰科技、兆易创新、澜起科技、中微公司、北方华创、紫光国微、三安光电、歌尔股份、信维通信、蓝思科技、安克创新、深科技、卓胜微、圣邦股份、思瑞浦、恒玄科技、东山精密、领益智造、长盈精密、顺络电子、三环集团、欣旺达 5、金融地产赛道（共16只，权重占比7%）：平安银行、宁波银行、东方财富、万科A、保利发展、招商蛇口、广发证券、国信证券、长江证券、第一创业、金地集团、华侨城A、同花顺、东方证券、国元证券、江苏银行 另外给大家列一下前10大权重股，这10只股票占了深证100近40%的权重，它们的涨跌基本决定了指数的走势：1.宁德时代（权重10.2%）、2.比亚迪（7.8%）、3.五粮液（5.6%）、4.泸州老窖（3.9%）、5.迈瑞医疗（3.5%）、6.东方财富（3.1%）、7.立讯精密（2.8%）、8.美的集团（2.5%）、9.阳光电源（2.1%）、10.格力电器（1.9%） 这里要提醒大家：深证100的名单每半年调整一次，下次调整是2024年12月，大家不要拿着现在的名单一直用，记得及时去官方渠道更新。

跟踪研究深证1007年，我给普通投资者的3个真心话，都是踩坑踩出来的经验

我从2017年开始研究宽基指数,前后帮身边不下30个朋友做过理财规划，关于深证100的投资，我有3个掏心窝子的建议，全是真金白银换回来的经验：

第一个真心话：别瞎折腾个股，深证100的长期收益跑赢80%的散户真不是吹牛

我楼下住的张叔今年62岁,2007年大牛市的时候拿着20万养老钱入市，炒了15年股，听过消息、追过妖股、打过板，前前后后中过3次新股，到2022年底的时候账户里只剩8万块，亏了60%，2023年初他听我讲了深证100的逻辑，将信将疑把所有个股都卖了，每个月定投5000块深证100ETF，到现在一年半的时间，账户已经回到11.7万了，他说要是拿着之前的几只ST股，现在可能只剩3万块了。 为什么散户炒个股跑不赢指数？因为你能想到的所有信息，机构早就知道了，你拿着几万块钱，既没有调研能力，也没有消息优势，和拿着几十亿的机构博弈，赢的概率和买彩票差不多，而深证100里的100家公司，都是各个行业的龙头，比如宁德时代全球动力电池市占率37%，比亚迪连续3年是全球新能源车销量冠军，迈瑞医疗的医疗器械卖到了全球190多个国家，这些公司的抗风险能力比小公司强10倍都不止，就算遇到行业周期下行，也能活到行情回暖的那天，不会像小公司一样直接退市。

第二个真心话：不要看着名单就去瞎买个股，普通人买ETF比买个股香10倍

去年我有个同事,看了我整理的深证100名单，觉得五粮液是白酒龙头，肯定稳，直接把10万块年终奖全买了五粮液，结果去年白酒行业调整，五粮液最多的时候跌了22%，他浮亏2万多，差点割肉，但同期深证100ETF的最大回撤只有2.3%，因为指数里的新能源、科技股去年涨了不少，对冲了白酒的下跌。 我一直和身边的朋友说，如果你没有50万以上的资金，没有能力买10只以上的股票分散风险，就别碰个股，就拿之前的长春高新集采事件来说，当时长春高新连续3个跌停，要是你全仓买了，直接亏30%，但它在深证100里的权重只有1.8%，就算跌30%，对指数的影响才0.54%，几乎可以忽略不计，ETF就是把一篮子股票打包卖给你，你花几十块钱就能买齐100只龙头股，既分散了风险，又不用自己调仓，管理费一年才0.15%，比主动基金便宜10倍，性价比太高了。

第三个真心话：深证100不是稳赚不赔，不要一次性all in，定投才是普通人的最优解

很多人以为买宽基指数就不会亏,这是大错特错的，2021年最高点买深证100的人，最多的时候浮亏超过30%，要是你加了杠杆，可能直接爆仓了，我表妹之所以能赚13%，不是因为她运气好买在了低点，而是她每个月发了工资就投5000，去年10月市场跌到2800点的时候她也在投，摊薄了成本，就算后来市场涨涨跌跌，她的账户一直是正收益。 我给大家算一笔账：你每个月定投2000块深证100，按过去10年的平均年化收益10%算，10年后你账户里的钱是42万，20年后是151万，30年后是445万，足够你付个首付或者攒够养老金了，很多人看不起一年10%的收益，总想着一年翻一倍，实际上你去问身边的老股民，有几个能做到连续3年年化收益超过10%的？慢就是快，这句话在投资里是真理。

2024年下半年深证100还能买吗？我的个人判断

很多人问我现在深证100的估值高不高,下半年能不能投，我说说我的个人看法，仅供大家参考： 现在深证100的PE（TTM，也就是市盈率，简单说就是按现在的盈利水平，多少年能回本）是11.8倍，处于过去10年的27%分位，也就是说比过去10年里73%的时候都便宜，安全垫非常足，就算下跌，空间也非常有限。 三大核心赛道都有明确的上涨逻辑：第一是新能源赛道，现在的估值已经跌到了历史底部，宁德时代现在的PE才17倍，2021年最高的时候是179倍，今年一季度宁德时代的净利润还增长了26%，估值修复的空间非常大；第二是科技赛道，现在国产替代的逻辑越来越硬，中微公司的刻蚀机已经进入了台积电的供应链，韦尔股份的CIS芯片市占率全球第二，AI带动的芯片需求今年会持续释放，这些公司的业绩增速很可能超预期；第三是消费赛道，今年五一的旅游人次和消费额都创了历史新高，社会消费品零售总额连续3个月保持5%以上的增长，下半年是中秋、国庆、春节的消费旺季，白酒、家电这些消费股的动销会持续回暖，业绩支撑很强。 当然也要提示风险：如果美联储降息不及预期，或者国内经济复苏的力度低于预期，深证100也可能出现波动，大家一定要用闲钱投资，不要加杠杆，不要拿生活费、学费去炒股，就算下跌，你也能扛到回本的那天。

我做财经写作这么多年,见过太多散户把股市当赌场，最后输得倾家荡产，其实对于普通人来说，最好的投资从来不是找妖股、听消息，而是买中国最优秀的公司的股权，跟着国家的发展吃红利，深证100里的100家公司，就是中国经济的基本盘，只要中国经济长期向好，这些公司的长期收益肯定不会差。 很多人总说自己没有投资天赋，不会选股，其实根本不需要你有天赋，你只要懒一点，别瞎折腾，买个深证100ETF定投，剩下的时间好好工作，好好生活，时间会给你想要的回报，最后再提醒大家一次，投资有风险，入市前一定要做好功课，不懂的东西不要碰。