昨天晚上跟朋友撸串，碰到了之前一起做互联网运营的小周，小伙子27岁，平时就爱捣鼓点投资，去年在A股亏了快2万，最近迷上了美股，天天熬到凌晨两三点看盘，撸串的时候眼睛红得像兔子，举着手机给我看他的美股行情软件：“姐你看，英伟达又涨了，我上周要是买了现在都赚出两台iPhone了，你说我今天要不要冲进去？” 刚好最近后台每天都有几十条私信问我美股的行情，不少人都是刷到了“英伟达翻倍”“道指破新高”的短视频，搜着“今日美股最新行情查询”就想入场，我干脆把最新的收盘数据、行情背后的逻辑，还有我观察了六七年的普通人炒美股的血泪教训，都给大家掰扯清楚，看完你就知道自己要不要上车，该怎么上车了。 先给大家报最新的收盘数据：截至北京时间2024年7月18日凌晨4点美股收盘，道琼斯工业平均指数上涨312.67点，涨幅0.78%，报39869.27点，距离4万点大关只有一步之遥；纳斯达克综合指数上涨1.22%，报16897.32点；标普500指数上涨0.94%，报5583.98点，三大指数全部创收盘历史新高。 热门股方面更是涨势凶猛：英伟达收涨3.21%，报138.72美元，总市值突破3.4万亿美元，继续稳坐全球市值第一的宝座，今年以来累计涨幅已经超过180%；特斯拉收涨2.13%，报273.48美元，上周发布的自动驾驶新进展让市场信心大增；苹果微涨0.32%，微软涨1.15%，Meta涨1.87%，“美股七巨头”全部收涨，中概股板块也表现不俗：阿里巴巴涨1.82%，拼多多涨4.21%，理想汽车涨3.57%，蔚来涨2.89%。
我身边三个炒美股的普通人：有人赚了首付，有人亏到不敢看账户
很多人看完美股的行情数据第一反应就是“太赚了，我也想去捞一笔”，但我想先给大家泼一盆冷水：美股确实造富，但也确实吃人，我身边三个不同选择的朋友，结局天差地别。 第一个是我表姐，今年35岁，在杭州一家药企做研发，2020年疫情在家隔离的时候闲得没事开了美股账户，当时她所在的团队正在做mRNA疫苗的相关研究，她知道辉瑞和Moderna的技术路线有效率远高于传统灭活疫苗，而当时Moderna的股价才23美元，总市值还不到百亿美元，她当时手里有工作5年攒的12万人民币，全部换成美元买了Moderna，身边朋友都劝她“你疯了，疫苗要是研发失败你钱就全没了”，但她心里有数，拿了整整8个月，2021年上半年Moderna股价冲到320美元的时候她全部清仓，12万变成了40万，刚好凑够了杭州临平一套小三房的首付，现在那套房子已经涨了60多万，她每次说起这件事都笑：“说我运气好也行，但要是我不在这个行业，我肯定不敢买，也拿不住。” 第二个是我之前的同事阿凯，今年29岁，2021年中概股大跌的时候入场的，当时阿里从最高319美元跌到了210美元，网上一堆大V喊“中概股跌出黄金坑，百年一遇的抄底机会”，阿凯刚工作4年攒了30万，想着抄底阿里赚一笔就买车，直接全仓冲了进去，结果买了之后阿里一路下跌，跌到150的时候他补了10万积蓄，跌到100的时候他把10万年终奖也补进去了，最低跌到58美元的时候，他投进去的50万只剩不到18万，去年他要结婚，女方要20万彩礼，他实在没办法只能割了一半仓位，现在剩下的半仓还套着，他说现在已经半年没打开过美股账户了，“看一次心痛一次，就当买个教训吧”。 第三个是我大学师兄，今年32岁，在深圳做量化交易，他从2018年就开始投美股，到现在6年时间，年化收益稳定在11%左右，比绝大多数买理财、买基金的人收益都高，但他从来没碰过个股，更没碰过期权杠杆，就是每个月发了工资之后固定转1000美元买纳指100ETF（QQQ），不管涨跌雷打不动，我问他为什么不买点英伟达这种牛股赚更多，他笑：“我做量化的我还不知道吗？散户能选中长期翻倍的牛股概率比中彩票还低，我每个月定投不用看盘，不用担惊受怕，一年赚10%我已经很满足了，稳赚比暴赚重要100倍。” 这三个都是我身边真实的例子，没有任何虚构的成分，我想告诉大家的是：美股不是遍地黄金的提款机，你能赚到的每一分钱，都是你认知的变现，你认知不够，就算运气好赚了一笔,早晚也会凭实力亏回去。
今天的美股行情背后，藏着三个你必须知道的逻辑
很多人觉得美股涨这么多肯定是泡沫，早晚要崩，也有人觉得美股会一直涨，现在买了就能赚，我想说这两种观点都太极端，要判断后续行情怎么走,你得先搞清楚这一轮上涨到底是靠什么撑起来的。
第一个逻辑：AI产业的真业绩，不是2000年的互联网泡沫
我身边很多人说现在的AI行情就是2000年互联网泡沫的翻版，迟早要崩，但我要明确说我的观点：完全不一样，2000年互联网泡沫的时候，90%的互联网公司一年营收还不到100万美元，连盈利模式都没找到，全靠讲故事炒估值，现在的AI行情是有真金白银的业绩支撑的。 就拿英伟达来说，上周刚发布的二季度财报显示，营收同比增长123%，净利润同比增长320%，毛利率超过75%，现在全球的科技公司都在抢英伟达的GPU，订单已经排到了2025年，你说它的股价上涨是泡沫？那什么是真实的？现在AI还处于产业早期，下游的云厂商、自动驾驶公司、AI大模型公司的需求还在持续释放，未来2-3年英伟达的业绩还有很大的增长空间，只要业绩能跟上,股价就很难出现暴跌。
第二个逻辑：美联储降息预期落地，流动性宽松支撑股市上涨
这一轮美股上涨的另一个核心动力，就是美联储的降息预期，上周美国公布的6月CPI数据只有2.9%，已经回到了3%以下的目标区间，现在市场预计美联储9月降息的概率已经高达98%，降息就意味着美元的流动性会变宽松，企业的融资成本会下降，科技股的估值会得到提升，同时美元贬值会让全球资金更愿意买入美股资产，增量资金入场自然会推动股价上涨。 我个人的判断是，美联储今年至少会降息2次，每次25个基点，这个宽松周期至少会持续1年，流动性宽松的大背景下，美股很难出现熊市,最多就是短期的回调。
第三个逻辑：全球资金抱团头部科技股，趋势已经形成
你去看今年标普500的涨幅，70%都是由“美股七巨头”（苹果、微软、谷歌、亚马逊、Meta、英伟达、特斯拉）贡献的，现在全球的增量资金都在往这些头部科技公司跑，因为这些公司有业绩、有壁垒、有现金流，是全球经济不确定性下最好的避险资产，资金抱团的趋势一旦形成，就很难被打破，会持续推动股价上涨。 当然我也要提醒大家，这种抱团也意味着一旦后续业绩不及预期，回调的幅度也会很大，所以不要all in单只股票,风险太高。
普通人想参与美股，这三个坑我劝你千万别踩
我接触过不下100个炒美股的普通人，90%亏钱的人都是踩了这三个坑，我今天把话放在这，你要是能避开这三个坑，就算赚不到大钱,也绝对不会亏到伤筋动骨。
第一个坑：加杠杆、炒期权，把投资当赌博
我见过太多人，开了美股账户第一件事就是玩期权、加5倍10倍的杠杆，想着一夜暴富，我可以明确告诉你：散户炒美股期权，95%都是亏钱的，就拿开头的小周来说，上周刚开了美股账户，听别人说期权赚钱快，加了5倍杠杆买了英伟达的看涨期权，结果当天晚上英伟达跌了2%，他直接爆仓，亏了8000多，半个月工资没了。 我一直的观点就是：普通人没有信息优势，没有交易系统，不要碰任何衍生品，你玩不过机构的，期权杠杆这些东西对散户来说就是合法赌博，你运气好可能赚几次,但只要一次亏了就可能爆仓一无所有。
第二个坑：盲目抄底中概股，把情怀当投资
很多人买美股第一个想到的就是买中概股，觉得阿里、拼多多都是我们平时用的公司，知根知底，而且比美股公司便宜，抄底肯定能赚，但你要知道，中概股面临的不确定性太多了：中美博弈的政策风险、国内的监管风险、退市风险，这些都是你没法预判的，阿凯的例子就摆在前面，你以为是抄底，其实是接盘，我不是说中概股不能买，但中概股的仓位绝对不要超过你美股总仓位的30%,不然风险太高。
第三个坑：all in单只股票，把运气当实力
很多人看到英伟达涨了10倍，就觉得自己也能选中下一个英伟达，把全部身家都投进去赌一只股票，我只能说你太天真了，我之前认识一个老板，2022年把全部身家2000万都买了英伟达，当时英伟达10美元左右，现在翻了13倍，看起来赚翻了，但你不知道的是，2022年英伟达曾经跌过60%，他当时把房子抵押了补仓，要是当时再多跌10%，他现在已经破产了。 我给大家的忠告是：单只股票的仓位绝对不要超过你家庭可投资资产的10%，不然波动起来你的心态根本扛不住，别说拿住翻倍，跌10%你就可能恐慌割肉。
我给普通人的3个美股参与建议，稳赚比暴赚重要100倍
如果你看完前面的内容，还是想参与美股分享红利，我给你三个实操建议，都是我身边很多人验证过的，适合90%的普通人。
第一，没时间研究就买宽基ETF，定投是最好的方式
如果你平时要上班，没有时间研究个股，那你就直接买标普500ETF（SPY）或者纳指100ETF（QQQ），这两个ETF跟踪的是美股最优质的500家、100家公司，长期年化收益在8%-12%之间，比你存银行、买理财高多了。 你可以每个月发了工资之后，拿闲钱固定定投，不用看盘，不用管涨跌，拿5年以上基本不会亏钱，我那个定投6年的师兄就是最好的例子，现在他的账户里已经有12万美元了,刚好够他明年送孩子去美国读初中的学费。
第二，买你看得懂的公司，赚你认知范围内的钱
如果你想买个股，就买你自己所在行业的公司，或者你平时经常用的公司，比如你是做新能源的，你就研究特斯拉、理想；你是做电商的，你就研究亚马逊、拼多多；你是做互联网的，你就研究谷歌、Meta，不要听别人说哪个股票好就买哪个，你看不懂的公司，就算涨得再多你也拿不住，我表姐能拿住Moderna赚几倍，本质上是她懂这个行业，知道公司的价值，换成不懂的人，涨20%就卖了，跌10%就割肉了。
第三，控制仓位，美股仓位不要超过可投资资产的20%
美股毕竟是境外市场，有汇率风险、政策风险，还有出入金的麻烦，所以你不要把全部身家都投进去，美股的仓位最多不要超过你家庭可投资资产的20%，比如你有100万可投资资产，最多拿20万投美股，就算亏了也不影响你正常生活，心态好了反而更容易赚钱。 最后回到开头的小周，我昨天给他的建议是：先拿1万块钱买点纳指ETF试试水，感受一下美股的波动，不要一来就加杠杆赌个股，今天早上他给我发消息说，已经把期权权限关了，打算先定投半年QQQ看看效果。 我一直觉得，投资不是比谁赚得多，是比谁活得久，你今天搜“今日美股最新行情查询”想要入场，本质上是想分享全球优质企业的发展红利，但是前提是你要对市场有敬畏心，不要想着一夜暴富，稳扎稳打，慢慢变富,才是普通人投资的最优解。
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