2024年证券投资顾问胜任能力考试全年共开考4场,分别是3月30日-31日、6月1日-2日、9月21日-22日、11月30日-12月1日，报名时间一般为考前1个月左右，各位考生可以根据自己的备考进度选择对应场次，要是你现在还没开始备考，优先选6月场最合适，3个月的备考时间对大部分人来说都足够。
我在财经考证领域做了5年内容,接触过不下200个考证券投顾的考生，有刚上大三的财经专业学生，有在银行做了五六年理财经理的老员工，也有只是想自己炒股不踩坑的互联网从业者，我最深的感受是：很多人对这个考试的认知完全是错的，要么把它吹成“考了就能年薪百万的神证”，要么觉得它就是个没用的“废纸”，今天我就结合真实案例给大家把这个考试说透，从要不要考、怎么备考、考完怎么用全给你讲明白。
别瞎备考！先搞懂证券投顾考试到底对你有用没用
我一直跟大家说,考证千万不要跟风，你得先想清楚这个证能给你带来什么，不然花了几个月时间考完，最后发现对你一点用都没有，纯纯浪费精力。
先给大家讲个我身边的真实例子：我朋友小周2021年毕业进了江浙某城商行做理财经理，前两年行情不好，行里的KPI基本都是卖定期、卖大额存单，他完成得还不错，每个月到手能有七八千，去年行情回暖，不少客户来问他股票怎么选、基金怎么配，他每次都只能含糊其辞说“权益类产品风险高，您还是买点定期更稳妥”，直到去年3月份，他维护了快2年的一个大客户，直接要转走500万资金去券商，临走的时候跟他说“小周你人不错，但是我现在想做权益类配置，你给不了专业建议，我只能去找专门的投顾”，那次之后小周才下定决心考证券投顾证，花了3个月时间一次性通关，现在行里已经给他转了私人银行的理财顾问岗，底薪涨了2000，去年年底光服务高净值客户的提成就拿了8万多，比之前年收入翻了一倍还多。
结合我这么多年的经验,我可以明确给大家一个判断标准：如果你属于以下三类人，这个证值得考，要是你不属于，完全没必要浪费时间： 第一类是想从事金融服务相关岗位的人：不管你是想进券商营业部做投资顾问、还是在银行做理财经理想转岗、或者是想进第三方理财机构做财富管理，这个证都是必备的执业门槛，没有证你就不能合规地给客户提供投资建议，更没办法接高净值客户的服务需求，相当于你连这个赛道的入场券都拿不到； 第二类是财经类专业的应届生：现在金融行业卷得厉害，你简历上只有个证券从业资格证根本不够看，有个投顾证至少能证明你有基本的资产配置专业能力，网申的时候能比别人多30%的通过率； 第三类是自己做投资理财想少踩坑的普通人：如果你炒股、买基金总是亏，连基本面分析和技术分析的基本逻辑都搞不懂，备考投顾的过程能帮你搭建完整的投资知识体系，至少你不会再被所谓的“荐股大师”割韭菜，也不会随便听别人说啥基金好就无脑买入。
我的个人观点是：证券投顾证既不是什么“暴富神证”，也不是没用的废纸，它本质上是一个“专业能力认证”，核心价值是给你增加职业选择的可能性，以及帮你建立正确的投资认知，你指望考个证就直接年薪百万不现实，但是觉得它一点用都没有，也是你认知太狭隘。
我帮30+考生整理的：不同基础适配的备考时间规划表
很多人问我“我零基础现在开始备考还来得吗？”，我可以明确告诉你：只要你选对场次，用对方法，完全来得及，我给不同基础的人做了对应的备考规划，你直接照着用就行。
首先说选考试场次的逻辑：如果你现在已经有证券从业资格基础，之前也接触过投资相关的知识，那你可以报9月的场，2个月备考时间足够；如果你是完全零基础的上班族，直接报6月的场，3个月时间刚好，不用拖太久，拖得越久越容易放弃；如果你是财经专业在校生，11月的场考前1个月开始备考都来得及，你们有专业课基础，学起来比普通人快很多。
我以最常见的零基础上班族为例,给大家做一个3个月的备考规划，小周当时就是完全按照这个规划走的，最后考了76分，大家可以直接参考： 第一个月是打基础阶段：每天通勤1小时听精讲班的音频，不用刻意记，混个耳熟就行，晚上下班之后抽1.5小时对照着官方教材过当天听的知识点，不用背，理解就行，比如学到客户风险评级的时候，你就想想你身边的亲戚朋友，哪些属于保守型、哪些属于进取型，对应一下就懂了，周末抽2小时把这周学的知识点过一遍，不用刷题，这个阶段核心是把知识点理解透，不要赶进度，要是遇到不懂的就停下来查资料，实在搞不懂的先记下来，后面刷题的时候慢慢理解。 第二个月是刷题强化阶段：每天晚上抽1小时刷对应章节的练习题，错的题直接标在教材上，顺便把对应的知识点再看一遍，周末抽4小时做一套真题卷，严格按照考试时间来，做不完就停，看看自己的水平怎么样，这个阶段你会发现很多知识点你以为懂了，一做题就错，很正常，错题就是你的补漏机会，不要怕错，错得越多说明你提升空间越大，小周当时这个阶段第一次做真题卷才考了42分，他把每一道错题对应的知识点都整理到错题本上，刷了10套真题之后，模考分数基本稳定在65分以上。 第三个月是冲刺阶段：每天晚上抽1小时看之前的错题，把错了两次以上的知识点背下来，周末抽3小时做一套模拟卷，不用做太多，每周一套就行，主要是保持做题的手感，考前一周把所有的公式都背一遍，把历年真题的高频考点过一遍就可以上考场了。
我这里要给大家提个醒：千万不要报那些动辄几千上万的“包过班”，我去年有个粉丝花了3999买了所谓的“保过班”，说不过全额退款，最后他没考过去找机构退款，机构说他课时没刷够80%不给退，纯纯的割韭菜，其实备考投顾你只需要三样东西：官方教材、历年真题集、一个几十块钱的普通精讲班就行，所有的捷径最后都是弯路，你自己不花时间学，给你再好的资料也没用。
避开这3个大坑，你通关概率能比别人高80%
我接触过这么多考生,发现80%没考过的人，都是踩了这几个坑，你只要避开，通关概率会高很多。 第一个坑：只死记硬背知识点，不理解，很多人觉得投顾考试和从业资格一样，背一背就能过，那是五六年前的情况了，现在的投顾考试考得非常活，很多题都是结合实时行情出的，比如2023年的考题就考了注册制下投顾服务的合规要求、中证1000ETF的配置逻辑，你光背知识点根本答不对，我建议大家学每个知识点的时候都结合实际案例去理解，比如学资本资产定价模型的时候，你就拿自己持有的基金算一下它的预期收益率，算两次你就懂了，根本不用死背。 第二个坑：盲目刷题，不总结错题，我见过很多人刷了几千道题，最后还是考50多分，一问才知道他错了的题看完答案就过了，下次遇到还是错，我建议大家准备一个错题本，每道错题都标清楚考点是什么，你为什么错，是知识点没记住还是理解错了，每周把这周的错题过一遍，考前一周只看错题就行，比你刷1000道新题有用得多，小周当时的错题本整理了200多道题，考前一周就反复看这些题，考试的时候遇到了好几个类似的考点，直接就选对了。 第三个坑：直接放弃计算题，很多人看到计算题就头疼，直接说我放弃这10几分，靠其他题拿分，这是非常傻的行为，投顾考试的计算题占比只有15%左右，而且考点非常固定，无非就是货币时间价值、债券收益率、资本资产定价模型这几个，每个考点刷20道题，把公式背下来，基本就能拿满分，比你去抠那些偏题怪题性价比高太多了，而且及格线只有60分，你把计算题的分拿到，其他题只要拿45分就行，通关会轻松很多。
我的个人观点是：投顾考试是及格性考试，不是选拔性考试，你不需要考90分，只要考60分就行，所以你要把精力放在占分高的核心考点上，那些只占1分2分的偏题怪题，直接放弃都没关系，别捡了芝麻丢了西瓜。
考过就完事？你得知道拿证后的2个核心方向
很多人考完试拿了证就不知道该干嘛了,其实这个证的用处比你想象的多，主要有两个核心方向。 第一个方向是执业拿薪资，你考过之后只要在金融机构任职，就可以申请注册执业资格，正式成为投资顾问，现在二三线城市的新手投顾，底薪基本在6-10k，要是有一定的客户资源，月薪20k以上很正常，一线城市的资深投顾，年薪百万的也大有人在，当然我也要说句实在话，这个薪资不是那张证给你的，是你的专业能力和客户资源给你的，证只是门槛，你要是没有真本事，就算拿到证也做不了多久，像小周现在做私行的理财顾问，他每天下班之后还要花1小时研究市场行情，给客户做配置方案，不是说拿了证就一劳永逸了。 第二个方向是自我提升避坑，就算你不打算从事金融行业，备考过程中学到的知识也能帮你少踩很多投资的坑，我之前有个读者是做程序员的，2022年买基金亏了30多万，后来他考投顾就是为了自己理财，学完之后他重新调整了持仓，把之前乱买的主题基金都卖了，换成了宽基指数基金+债券基金的组合，2023年不仅把之前的亏空赚回来了，还额外赚了15%，他跟我说“要是早几年学这些知识，我根本不会亏那么多钱”。
最后我想跟大家说：不管你是为了职业发展还是自我提升，既然决定要考，就踏踏实实准备，6月的考试还有3个月时间，现在开始刚好来得及，别等报名了才开始学，那样时间就太紧张了，考证从来不是目的，而是你提升自己的手段，那些你备考时熬的夜、刷的题，最后都会变成你职业路上的底气，或者是你投资理财时避坑的铠甲，祝所有准备考试的朋友都能顺利通关，拿到自己想要的结果。
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