先跟大家掏句心窝子，2022年炒股的朋友，应该90%都挨过毒打吧？我当时身边的股民朋友，要么是年初踩了新能源的回调，从最高点跌下来动辄浮亏40%；要么是年中踩了互联网的反垄断锤，中概互联跌的连妈都不认；最惨的是买了高风险地产债的，连本金都差点拿不回来，就是在那种所有人都喊“销户保平安”的行情里，沪指全年跌了15.13%、创业板指跌了29.37%，超7成公募基金全年收益为负，我挖出来的安井食品，全年逆势涨了近40%，我姐跟着我重仓拿了8个月，不仅把前两年买中概股亏的28万赚回来了,还多赚了10万给孩子报了心心念念的马术班。
今天把这段经历写出来，不是为了炫耀我选股有多厉害，而是想告诉大家：普通人炒股真的不用去追那些看不懂的黑科技、听玄乎的内幕消息，能让你赚钱的潜力股,往往就藏在你每天的生活里。
2022年的行情底色：越乱的世道，越要抓“能把饭吃到嘴里”的刚需
我开始关注安井食品，完全是个偶然，2022年3月上海封控，我在复旦大学读博士的大学同学，那段时间天天在我们老友群里晒抢菜记录，我印象特别深，他说最难抢的不是绿叶菜，是安井的速冻包子、虾滑、火锅丸子，小区团购只要上安井的货，5分钟就被抢光，他当时囤了两箱安井的烧麦，配着居委会发的榨菜吃了半个月，说那是他封控期间唯一的“快乐源泉”。
说者无心听者有意，我当时就留了个心眼：2022年整个大环境的不确定性太强了，美联储加息、疫情反复、地产暴雷，所有高估值的成长赛道都在杀估值，这种时候大家的投资偏好肯定会往“确定性”上走，什么是确定性？人总得吃饭，不管经济好不好、封不封控，吃的需求永远不会消失，必选消费的抗风险属性,在这种乱局里简直是天生的安全垫。
我特意翻了当时已经披露的A股一季报预告，全市场有近6成公司预告净利润下滑，而食品加工行业里的速冻食品赛道，平均营收增速居然达到了22%，是所有消费细分赛道里增速最高的，我当时就跟身边的朋友说：“2022年别碰那些花里胡哨的概念，就抓‘能让老百姓好好吃饭’的公司，绝对亏不了。”
后来的行情也验证了我的判断：2022年4月沪指跌到2863点的最低点的时候，整个食品加工板块的回撤只有12%，远小于沪指18%的回撤，而安井食品的回撤甚至不到8%,当时就已经显露出了牛股的潜质。
为什么是安井，而不是别的速冻食品公司？3个核心逻辑说服了我
当时速冻赛道的上市公司不少，三全食品、千味央厨都是不错的标的，我花了3个月时间跑了济南、青岛、上海的12家超市、6家冻品批发市场，聊了20多个经销商和超市老板，最后选了安井食品,核心是三个逻辑踩中了2022年的特殊环境：
第一，B+C双轮驱动，东边不亮西边亮
很多人对速冻食品公司的印象就是卖超市里的速冻饺子、汤圆，其实安井的业务结构特别健康：2021年的时候它To B的业务占比就有6成，客户是全国的火锅店、麻辣烫店、早餐连锁，剩下4成是To C的零售业务，2022年线下堂食停摆的时候，很多主打To B的餐饮供应链公司业绩直接腰斩，但安井的To C业务直接爆发，上半年零售端营收同比涨了80%，刚好补上了B端的缺口。 我当时问济南大润发的速冻区主管，他说2022年3月到5月，安井的虾滑、火锅丸子销量直接翻了2.5倍，货都供不上，往往刚摆上货架一个小时就被抢空了，对比之下，主打To C的三全食品，2022年一季度营收增速只有10%，净利润还下滑了7%,高下立见。
第二，全国产能布局，特殊时期供应链就是核心竞争力
2022年最大的痛点是什么？是物流不通，很多地方的货运不出去，消费者有钱买不到，商家有货发不出，安井当时在全国已经建了10个生产基地，东到辽宁、西到四川、北到河南、南到广东，基本覆盖了全国所有主要消费区域，哪个地方有需求就从最近的基地发货，根本不用担心物流卡壳。 我姐当时在济南，2022年4月济南也封控了一周，她在社区团购买速冻饺子，三全的货等了3天都没到，一问才知道三全的产能主要在河南，当时河南到山东的物流不通；而安井的货第二天就送到了，就是因为安井在山东泰安有生产基地，直接从泰安发的货，2小时就能到济南市区，我当时就跟我姐说：“连货都能保证送得到的公司，业绩差不了。”
第三，品类踩中风口，预制菜第二增长曲线爆发
2022年还有个风口就是预制菜，大家封在家里不想做饭，也点不了外卖，10分钟就能做好的预制菜直接成了刚需，安井早在2020年就布局了预制菜品牌“冻品先生”，2022年的时候已经有了蒜香小排、酸菜鱼、手抓饼等几十款产品，我当时自己在家也买过安井的蒜香小排，用空气炸锅烤10分钟就能吃，比外卖便宜还卫生，我身边的朋友当时几乎家家都有几袋安井的预制菜。 我问过青岛的一个冻品经销商，他说2022年安井的预制菜拿货量直接涨了3倍，之前他一个月拿5万的货，后来一个月要拿20万，还经常断货，2022年安井的预制菜业务全年营收超10亿，同比增长近130%,直接成了第二增长曲线。
我当时算过账，2022年3月我推荐安井的时候，它的股价只有140块，估值只有25倍（估值你可以理解成性价比，25倍就是花25块买每年赚1块钱的资产，消费股30倍以下都属于性价比很高的区间），安全边际足够，就算跌也跌不到哪去，涨的话至少有30%的空间。
我是怎么说服我姐重仓安井的？普通人炒股最该避开的2个坑
我姐前两年听朋友忽悠买了中概互联，最高的时候亏了40%，整整28万，2022年年初的时候天天跟我哭，说要销户，再也不碰股票了，我当时给她推安井的时候，她第一反应是：“速冻食品有什么高科技？能涨吗？” 我没跟她讲什么复杂的财务模型，就让她自己去家附近的3家超市、2家冻品店逛，问问老板安井的货卖的好不好，有没有断货的情况，她跑了一圈回来跟我说：“真的邪门了，所有老板都说安井的货卖的最好，上个月的货刚到就没了。”她才半信半疑拿了20万进去，后来4月份大盘跌到2863点的时候，安井也跟着跌到了130块，我让她再加了15万,平均成本136块。
这段经历也让我总结出普通人炒股最容易踩的两个坑： 第一个坑：总想买高大上的高科技股，看不起身边的小生意，很多人一选股就想着买芯片、人工智能、新能源，觉得这些才是“有技术含量”的，卖速冻食品、卖酱油的公司没前途，殊不知很多慢牛股都是你日常能接触到的：你天天喝的茅台、伊利，天天用的珀莱雅，天天吃的安井，长期涨幅比90%的高科技股都高，我一直觉得，普通人选股最好的方法就是“生活选股法”，你不用懂什么复杂的政策，就看你身边人都在抢什么、都在消费什么，那个品牌的公司，大概率就是潜力股，比你听什么内幕消息靠谱100倍。 第二个坑：跌了就慌，涨了就跑，拿不住好股，我姐当时5月份安井涨到160的时候就想卖，说已经赚了20%了，够买个包了，我让她拿住，我说你等半年报出来，业绩肯定超预期，果然2022年8月安井的半年报出来，净利润同比涨了30%，股价一路涨到210块，我姐10月份的时候208块卖的，35万的本金赚了38万，不仅把之前亏的28万补回来了，还多赚了10万，她卖了之后第一件事就是给孩子报了马术班，给自己买了个香奈儿的CF包，全家去三亚玩了一周，之前两年的郁闷一扫而空。 我当时还有个发小也买了2万块的安井，涨了15%就卖了，后来看到安井涨到200多，拍大腿拍了好几天，说要是拿住就能赚够买他梦寐以求的摩托车的钱了，你看，很多人不是选不到好股，是拿不住，赚点小钱就跑，亏了就死扛,最后肯定赚不到大钱。
现在回头看2022年的安井，给我们的投资有什么启示？
很多人说2022年安井涨是靠疫情红利，是运气好，我反而不这么觉得：2023年疫情放开之后，安井的营收依然保持了30%的增长，净利润增长了50%，说明它的增长根本不是靠短期的疫情红利，而是靠自身的供应链能力、品类扩张能力，疫情只是把它的优势放大了而已。 这段经历也给我后来的投资带来了三个非常重要的启示： 第一，不要被恐慌情绪带着走，别人恐惧的时候你要敢贪婪，2022年4月跌到2863点的时候，所有人都喊着股市要崩了，要销户，其实那时候恰恰是捡便宜筹码的最好时候，当时安井的估值被错杀到20倍以下，现在回头看就是黄金坑，投资永远是反人性的，你跟着大多数人走，只能赚到平均收益，甚至会亏钱，只有在别人都不敢买的时候敢出手，才能拿到超额收益。 第二，刚需永远是投资的安全垫，不管经济好不好，不管外部环境怎么变，消费、医药这些刚需赛道永远有牛股出来，不要总去追那些热的发烫的赛道，那些被大家忽略的刚需细分赛道，反而更容易出超额收益，就像2022年大家都在喊新能源是未来的时候，默默涨的是速冻食品、感冒药这些大家每天都要用的东西。 第三，你只能赚到你认知范围内的钱，我当时选安井，花了3个月时间跑市场、调研经销商、看财报，不是拍脑袋选的，所以我敢在跌到130的时候让我姐加仓，敢让她拿到200多再卖，很多人选股听别人说一句好就买，跌了就慌，涨了就卖，本质是你对这个公司根本没有认知，你不知道它为什么涨，为什么跌,自然拿不住。
回到最开始的问题，2022年哪只股票有潜力？在我心里答案永远是安井食品，不是因为它涨的多，是因为它让我身边的普通人真的赚到了钱，也让我再一次验证了“投资来源于生活”这个最朴素的道理，很多人总觉得炒股是有钱人的游戏，是要懂很多专业知识才能玩的东西，其实不是，你只要多留心身边的小事，多看看大家的消费习惯，多花点时间研究你看得懂的公司,你也能找到属于自己的潜力股。
最后也要跟大家提个醒：投资永远有风险，我今天分享的只是2022年我选安井的逻辑，不代表现在依然适合买入，过往业绩也不代表未来收益，大家选股的时候千万不要盲目跟风，一定要选你自己看得懂、摸得到的公司，才能赚的踏实,拿的安心。
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