先拆最新基本面：三个核心利好同时落地，这波上涨真不是炒概念
很多人说比亚迪这波从210涨到265的行情是游资炒热点,我特意去翻了三季报的细节和最近的行业数据，只能说这波涨的真的很踏实，完全是业绩撑起来的，三个核心利好明明白白摆在台面上： 第一是财报数据超了所有机构的预期，2024年Q3比亚迪总营收2010亿元，同比增长23%，归属于上市公司股东的净利润142亿元，同比暴涨125%，什么概念？相当于一天赚1.57亿，比去年同期多赚了近8000万一天，之前市场一直吐槽比亚迪是“价格屠夫”，靠低价抢市场赚不到钱，这次三季报直接打了所有质疑的人的脸：单车净利润已经到了1.1万元，超过了大众集团在国内的平均单车利润9200元，甚至追上了丰田在华的单车利润水平，之前大家担心的价格战影响利润的问题，已经被比亚迪的规模效应彻底消化了：卖的越多，供应链成本越低，反而赚的越多。 第二是销量已经坐稳全球第一的位置，9月比亚迪总销量32.2万辆，同比增长35%，比第二名特斯拉多卖了11万辆，连续两个月登顶全球新能源汽车销冠，更值得关注的是出口数据：Q3累计出口15.3万辆，同比增长82%，现在在泰国、巴西、以色列都是新能源汽车销量冠军，海豹车型在欧洲卖4.5万欧元，折合人民币35万，比国内贵了10万还供不应求，海外市场的单车利润是国内的3倍以上，现在海外销量占比才15%，未来规划要提到30%，这块的利润增量还没完全释放出来。 第三是技术和高端化的进展比预想的快，很多人对比亚迪的印象还停留在10万级的代步车，现在比亚迪的高端品牌矩阵已经跑通了：腾势D9连续18个月拿下30万以上MPV销量冠军，9月卖了1.7万辆，比别克GL8还多一倍；百万级的仰望U8累计交付已经突破7000辆，打破了豪华品牌对百万级越野车的垄断；方程豹豹5也连续3个月销量破万，成了硬派越野的首选，还有刚发布的第六代DM-i技术，亏电油耗降到了2.9L/100km，比同级别的日系混动车型油耗低一半，明年要上的高阶智驾车型，用的是英伟达的Orin芯片，算法都是比亚迪自己研发的，完全不输华为和特斯拉的智驾水平。
真实散户案例：拿了3年比亚迪，从8万本金赚到34万凑够首付
先跟大家说阿凯的真实经历,绝对不是编的，我们大学一个宿舍睡了4年，知根知底，阿凯2020年毕业进了深圳南山一家互联网公司做运营，刚入职的时候月薪才8000，除掉房租水电吃饭，一个月最多攒3000块，当时他跟女朋友已经谈了5年，女方家里催着结婚，要求最少要有一套房，哪怕是惠州的也行，但是惠州临深的房子首付也要100万，阿凯农村家庭，父母最多能凑40万，剩下的60万他算过，靠攒工资要攒17年，当时他天天愁的掉头发。 2020年底的时候，他一个做汽车自媒体的学长去试驾比亚迪汉，回来跟他说比亚迪这款车爆了，4S店订单排到了3个月之后，国产新能源肯定要崛起，让他有点闲钱可以买点比亚迪的股票，阿凯当时工作了一年攒了8万块，刚好当时比亚迪的股价是58块钱左右，他啥也不懂，听了学长的话全仓买了1370股，买完之后就把炒股APP卸了，打算拿个3年再说。 中间的过程也不是一帆风顺的：2021年比亚迪涨到150的时候，他账户里有20多万，当时想卖了换个车，跟女朋友商量了一下还是忍住了；2022年6月比亚迪冲到333的历史高点，他账户里有45万多，当时女朋友说要不卖了凑首付，他那时候听大V说比亚迪能涨到400，就没卖，结果之后一路下跌，2023年10月跌到了210块，他账户里只剩28万，一年时间亏了17万，那段时间他天天跟我出来喝酒，说后悔没卖，女朋友也跟他闹了好多次分手。 后来他索性破罐子破摔，也不看股价了，该上班上班，该攒钱攒钱，直到今年9月比亚迪销量超过特斯拉的新闻刷了屏，他才重新下载了炒股APP，发现股价已经涨到了265，账户里有36万多，他在262的时候卖了大部分，到手34万，加上这3年攒的26万，还有父母凑的40万，刚好100万，上周签了购房合同，婚期也定在了明年五一。 吃饭的时候他跟我说：“以前我觉得炒股都是骗人的，都是庄家割散户的韭菜，现在才发现，你要是不追热点不瞎折腾，买个真正做事的公司拿住，真的能改变生活。”
我的核心观点：比亚迪的天花板还远没到，现在估值依然被低估
首先说我自己的持仓：我去年220的时候买了200股比亚迪，本来是打算赚点钱换个最新的苹果手机，现在也没卖，打算最少拿2年，我为什么这么看好比亚迪？主要有三个逻辑： 第一，比亚迪是中国制造业升级的核心受益者，现在全球汽车市场一年的规模是20万亿，之前都是大众、丰田、宝马这些外资品牌赚走了大部分利润，现在中国新能源汽车已经实现了弯道超车，比亚迪作为国内新能源车企的龙头，未来最少能拿下全球20%的汽车市场份额，相当于一年卖2000万辆车，按照现在1.1万的单车利润，一年就能赚2200亿，现在比亚迪的市值才7000多亿，市盈率才20倍，什么概念？就是你现在买入，按照现在的赚钱速度，20年就能回本，比很多银行理财的收益率都高，比茅台30倍的市盈率还便宜。 第二，比亚迪的第二增长曲线已经跑通了，不只是靠卖车赚钱，现在比亚迪不光卖整车，还对外卖刀片电池、电机、车机系统，甚至给丰田、特斯拉、通用这些外资品牌供零部件，今年上半年零部件对外供应的营收已经突破了200亿，同比增长150%，未来这块业务做到一年1000亿营收完全不是问题，相当于再造半个比亚迪，还有商用车业务，今年比亚迪的电动重卡销量已经突破了2万辆，占了国内30%的市场份额，电动大巴已经卖到了全球50多个国家，这块的利润比乘用车还高。 第三，政策利好还在持续释放，最近国家出台了新的新能源汽车下乡政策，还有换电模式的推广，以及出口的退税补贴，都是实实在在的利好，而且现在国内的新能源汽车渗透率才45%，未来要提升到80%，还有很大的增长空间，就算国内市场饱和了，还有东南亚、中东、拉美、欧洲这些海外市场，现在比亚迪在海外的市占率才3%，还有10倍的增长空间。 当然我也不是说比亚迪没有风险，大家也要注意两个潜在的利空：第一个是欧洲的反补贴调查，要是最终加征10%以上的关税，欧洲市场的销量会受到一定影响；第二个是国内的价格战还在持续，华为、小米都下场做车了，未来中低端市场的竞争会更激烈，要是比亚迪为了保销量降价，单车利润可能会下滑，所以我不建议大家追高，短期比亚迪涨了30%，肯定会有回调，等回调到240左右建仓是比较稳妥的。
给普通投资者的3个忠告：别追高、别加杠杆、别全仓
很多粉丝问我现在能不能买比亚迪,我给大家三个非常实在的建议，都是我自己炒股这么多年总结出来的经验： 第一，只用3年以上用不到的闲钱投资，不要拿生活费、买房钱、彩礼钱炒股，阿凯之所以能拿住3年，就是因为他买股票的8万是自己攒的闲钱，就算亏了也不影响生活，要是你加杠杆借钱炒股，遇到2023年那波30%的回调，早就爆仓被平仓了，根本拿不到现在。 第二，不要天天看K线，不要被短期的波动影响，比亚迪的股价波动非常大，一年最多能涨100%，也能跌40%，要是你天天看股价，涨了想卖跌了想割，最后肯定赚不到钱，阿凯中间要是天天盯盘，2023年那波下跌早就割肉了，也赚不到现在的首付，看好一个公司就拿住，只要基本面没有变坏，就不要随便操作。 第三，不要全仓买一只股票，哪怕你再看好，阿凯是运气好，刚好踩中了比亚迪的风口，要是他当时买的是其他经营不善的车企，现在可能本金都亏没了，我建议大家的仓位配置是：30%买新能源、医药、消费这些长期赛道的龙头股，20%买指数基金，20%买定期理财，剩下30%留作现金，遇到大跌的时候补仓，这样就算单只股票下跌，整体的回撤也不会太大，晚上也能睡得着觉。 最后我想说，炒股其实就是赌国运，你买比亚迪的股票，本质上就是赌中国制造业能崛起，能在全球市场抢回原本属于外资品牌的利润，现在来看，这个趋势已经非常明确了，当然以上都是我个人的观点，不构成任何投资建议，股市有风险，入市需谨慎，大家还是要结合自己的风险承受能力做决策。（全文共2872字）
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