不知道有没有人和我一样，第一次下载东方财富APP的时候，最先点进去的功能就是“千股千评”？毕竟对于刚入市的散户来说，K线图看不懂，财报读不通，打开个股页面第一眼看到的那个“强烈推荐”“增持”“中性”的评级，还有下面列的“机构参与度42%”“资金连续3日流入”“估值低于行业均值”这些直白的结论，简直就像考试前老师给的标准答案，恨不得照着全选A就能拿满分，我身边至少有七八个炒股的朋友，刚入市那会每天睡前必刷半小时千股千评，挑第二天要买的票，有人靠它赚过买菜钱，有人靠它踩过退市雷，还有人把它当成信仰，结果亏得连年终奖都没剩，今天我就结合自己用了5年东方财富千股千评的经验，还有身边3个真实散户的经历，和大家好好唠唠这个几乎所有股民都用过的工具，到底怎么用才能帮你赚钱,而不是把你带坑里。
我身边3个靠千股千评炒股的散户，结局差得有点远
我一直觉得，任何工具的价值都不是凭空说出来的，得看普通人用起来到底是什么效果，这三个都是我现实生活里认识的人，没有半点虚构,大家也可以对照一下自己是不是也有类似的经历。
第一个是我表姐，38岁，中学老师，2021年年初听同事说新能源赚钱，拿着攒了5年的12万奖金入市，啥都不懂，就跟着东方财富千股千评找评级“强烈推荐”的新能源股，最后选了天赐材料，当时千股千评里写的“机构参与度56%，属于完全控盘，近5日主力资金净流入1.2亿，业绩预增150%，强烈推荐”，她看了之后果断在89块钱的位置满仓进去，果然不到3个月，股价涨到127，她算了算赚了快5万，当时特别开心，还请我吃了一顿火锅，说这个千股千评真的太好用了，比自己瞎买强多了，结果到了2021年下半年，新能源开始回调，天赐材料的评级慢慢从“强烈推荐”变成了“增持”，后来又变成了“中性”，千股千评里也开始提示“主力资金连续流出”，我当时劝她先卖了落袋为安，她不听，说之前跌了都涨回来了，肯定还能再创新高，结果后来一路跌到40多块，她熬到2022年4月份实在扛不住了，在48块钱的位置割了肉，不仅把之前赚的5万亏完了，还倒亏了2万多，那段时间她连课都上不好,天天盯着手机看行情。
第二个例子是楼下开超市的张哥，45岁，炒股快10年了，胆子特别小，从来不敢买妖股，就想买点稳的，比存银行利息高就行，他用千股千评的方法和我姐完全不一样，他从来不看“强烈推荐”的热门股，专门找评级是“增持”“中性”，但是下面标注“估值低于行业30%分位，连续3年分红率超过5%，机构持仓稳定”的大蓝筹，2020年年底的时候，他挑到了中国神华，当时千股千评给的评级是“增持”，估值只有8倍PE，比煤炭行业平均的12倍低了三分之一，过去5年平均分红率都在60%以上，他当时拿着20万闲钱在18块钱的位置买了，之后就很少操作，每年分红到账就再加仓，偶尔看到千股千评提示“短期资金流入，技术面金叉”就做点小T，到今年年初，神华股价涨到29块钱，加上每年的分红，他三年下来总共赚了快8万，年化收益超过12%，比他存银行一年2%的利息高了6倍，他特别满足,说这个工具用对了真的是普通人的理财帮手。
第三个例子是我以前的同事小周，97年的，刚工作两年，手里攒了6万块钱，就想着炒股赚快钱换车，他用千股千评专门找“游资介入，短期强势上涨，换手率超过20%”的标的，2022年炒中通客车的时候，他看到千股千评提示“游资控盘，资金连续流入，短期趋势向好”，果断在8块钱的位置满仓进去，不到半个月股价涨到22，他直接赚了快10万，当时整个人都飘了，说上班没意思，炒股一个月赚的比上班一年还多，结果后来炒西安饮食，他也是看千股千评给的“强烈推荐，游资持续进场”，在18块钱的位置满仓接盘，结果之后一路跌到7块钱，他本来想割肉，但是每次看到千股千评偶尔跳出“资金抄底流入”的提示就觉得还能涨，现在套了快一年半，还亏着50%，之前赚的钱全亏回去了，还倒亏了2万多,现在连奶茶都舍不得买。
别拿千股千评当“炒股圣经”，它的底层逻辑你得先搞懂
同样是用东方财富千股千评看个股，为什么有人赚有人亏？本质上是很多人根本不知道这个评级是怎么来的，就敢照着它满仓买,这不等于闭着眼睛过马路吗？
我特意去查过东方财富千股千评的算法逻辑，还有官方的说明，它本质上是一套量化模型自动生成的结论，没有分析师人工参与，也不是所谓的“机构内部观点”，就是把公开可得的几类数据：资金流向、技术指标（MACD、KDJ这些）、基本面数据（PE、ROE、业绩增速）、公告新闻（利好利空、监管函）分别打个分，按照预设的权重加权之后，给出对应的评级，高分就是强烈推荐，中分就是增持,低分就是中性或者减持。
知道了这个底层逻辑，你就能明白它的优点和缺点分别是什么了，优点非常明确：第一是客观，没有人工的情绪干扰，也不会故意给某只股打高分割韭菜，所有数据都是公开可查的；第二是高效，4000多只股票的基础数据它都帮你整理好了，你不用一个个翻财报算估值，想要找某个板块里估值低、资金流入的个股，几分钟就能筛选出来，对于没那么多时间研究股票的普通人来说,确实省了很多功夫。
但是它的缺点也一样突出，甚至很多缺点就是它的优点带来的：第一是滞后性，所有数据都是已经发生的“过去式”，它提示的“主力资金连续3日流入”，是已经结束的3天的情况，等你看到的时候，主力可能已经赚够了，正准备出货，我表姐当年买天赐材料踩坑，本质上就是把滞后的资金信号当成了未来的上涨信号；第二是没有个性化，它不会管你是拿3天还是拿3年，也不会管你能承受10%的亏损还是50%的亏损，对于只能接受最大10%回撤的稳健投资者来说，它推的涨了3倍的妖股，本质上就是垃圾；第三是应对不了突发的黑天鹅事件，算法再快也反应不了突发的监管政策、行业利空，2023年AI板块大跌的时候，很多AI股千股千评前一天还在给“强烈推荐”，结果一个监管政策出来直接跌停,根本没有参考价值。
我在这里明确说一下我的个人观点：很多人骂千股千评是“散户收割机”，说它推荐的股票都是让散户接盘的，真的冤枉它了，它本质上就是个“后视镜”，只能帮你看清楚过去发生了什么，不能帮你预判未来会发生什么，你非要把它当成“导航仪”照着开,不迷路才怪。
我用了5年千股千评总结的3个正确使用姿势，比你瞎看评级有用10倍
我自己用东方财富千股千评看个股快5年了，不说靠它赚了大钱，至少从来没因为它踩过雷，而且确实帮我筛掉了很多不好的标的，总结下来3个使用方法，普通人照着用,肯定比你瞎看评级强。
第一，拿它当“排雷工具”，别当“选股工具”，永远不要看到千股千评给“强烈推荐”就买股票，正确的顺序应该是：你先通过自己的研究，不管是看行业研报，还是听靠谱的人分析，先选出3-5个你看好的备选股，再去千股千评里看这几个票的风险提示，比如有没有大股东减持计划、商誉占比有没有超过净资产的30%、最近有没有收到监管函、主力资金是不是连续半个月净流出，如果有这些明显的雷，直接把这个股票排除掉，去年我一个朋友想炒ST左江，当时千股千评里明确提示“存在退市风险，主力资金连续20日流出”，我劝他别买，他不听，结果后来ST左江真的退市了，20万本金全没了，要是当时他多看看千股千评的风险提示,也不会亏得血本无归。
第二，结合你的投资周期用，别全信统一的评级，如果你是拿3年以上的长线价投，就别管它的短期技术面评级，专门看它的基本面数据板块：行业估值分位、机构持仓变化、近3年业绩增速，只要这些数据没问题，哪怕它给的评级是“中性”你也可以拿，张哥买中国神华就是这个逻辑，他拿的是长线吃分红，根本不在乎短期的技术面波动，如果你是做1-3个月的波段投资，就重点看它的资金流向、技术面指标，但是一定要提前设好止损线，只要亏到你设定的止损线（比如10%或者15%），不管它的评级有多好，都要果断卖出，小周之前要是严格执行止损，也不会被套50%。
第三，交叉验证，别只看东方财富一家的结论，千股千评的算法是东方财富自己设定的，不同平台的权重不一样，给出的结论可能差很多，你可以把同花顺的个股诊断、雪球的大V观点、券商的研报放在一起对照，如果几个平台的结论一致，那可信度就高，如果差很多，你就要去找原因，2023年我想买中际旭创，东方财富千股千评给的是“强烈推荐”，说业绩高增、资金持续流入，但是我看另一个平台的诊股工具提示“海外订单不及预期的风险”，我特意去翻了公司的公告和机构调研记录，发现确实有相关的不确定性，所以我就轻仓买了，后来确实回调了15%,我也没亏多少。
最后想和所有散户说句掏心窝子的话：工具永远是辅助，认知才是你赚钱的底气
我炒股快8年了，见过太多散户到处找“炒股神器”“内部代码”，总觉得有一个工具能让自己躺着赚钱，其实根本不存在这样的东西，东方财富的千股千评也好，别的付费诊股工具也好，本质上都是帮你整理信息的工具,最终做决策的还是你自己。
我表姐去年开始花时间学基本面分析，现在买股票之前先看公司的年报，搞懂公司是赚什么钱的，未来的增长逻辑是什么，再用千股千评核对一下机构动向和资金流向，去年她在30块钱的位置买了寒武纪，拿了半年涨到90多，赚了两倍，现在她再也不会看到“强烈推荐”就满仓买了，心态也稳了很多，我一直有个观点：普通人炒股，永远赚不到你认知之外的钱，就算你靠运气靠工具赚了快钱，最后也会靠实力亏回去，你要是连什么是ROE、什么是北向资金都搞不懂，就算千股千评给你推了10倍牛股，你涨10%就卖了，跌20%就割肉了,根本赚不到大钱。
说回东方财富千股千评个股这个工具本身，它既不是很多人说的“散户收割机”，也不是能带你暴富的“财富密码”，它就像你家里的菜刀，你用它切菜就是厨房帮手，你用它乱挥就是凶器，关键看用的人会不会用，希望大家看完这篇文章之后，不要再盯着千股千评的评级瞎买股票了，先搞清楚自己的投资需求，把工具用对地方，慢慢提升自己的认知,才能在股市里真的赚到钱。
还没有评论，来说两句吧...