上周半夜我接到堂哥的电话,语气慌得不行：“妹，你帮我看看我拿的那个‘国际版龙头股’，今天又吃了个跌停，我20万本金加10万融资，现在已经亏了快12万了，再跌就要被平仓了，你说我要不要割肉？” 我问他当初为什么买这只票，他说小区楼下的炒股群里有人说，国家要推国际版了，这只票是核心标的，最少翻3倍，他连国际版到底是什么都没搞懂，脑子一热就全冲进去了，这段时间刷短视频也发现，十条财经内容有八条在讲国际版概念，什么“下一个十年最大的财富风口”“闭眼买就能赚的翻倍赛道”，说得好像晚一步进场就要错过几百万一样，但我敢说，90%跟着冲的人，连国际版到底是什么都讲不清楚，最后大概率和我堂哥一样，成为被游资收割的韭菜。
先搞懂：你追的“国际版概念”，可能和真正的国际版半毛钱关系都没有
要聊清楚这个问题,我们得先把国际版的来龙去脉理明白。 最早提“国际版”这个概念，是2009年上交所首次公开发声，说要探索建立国际板，允许境外的优质企业到A股市场发行人民币计价的股票，简单来说就是：以后可口可乐、汇丰、特斯拉这种全球知名的外企，不用去美股、港股上市，直接在A股挂牌，我们普通投资者用自己的A股账户，拿人民币就能买这些公司的股票，不用开境外账户，不用承担汇兑风险。 这个设想提出来之后，因为各种条件不成熟，停滞了十几年，今年重新回到大众视野，核心是因为我们国家的金融开放已经走到了新的节点：人民币跨境结算占比已经超过了20%，越来越多的境外企业手里拿着大量人民币，需要有安全稳定的人民币资产投资渠道；国内的投资者也越来越有配置全球优质资产的需求，双向的需求推着国际版的建设再次提上日程。 但现在市场上炒的那些“国际版概念股”，90%以上和这个真正的国际版建设没有半毛钱关系，我特意翻了一下最近被炒成“国际版龙头”的几家公司的年报：有一家是外资控股的国产啤酒品牌，业务全在国内，和国际版没有任何关联，就因为大股东是外资，被硬生生贴上了国际版的标签；还有一家做金融系统的公司，主营业务是给国内的小贷公司做后台系统，去年一年和跨境金融相关的收入只有120万，占总营收的0.01%，也被游资吹成了“国际版核心服务商”，半个月股价拉了一倍。 我做券商投顾的朋友跟我说，上个月有个60多岁的阿姨找到她，哭着说自己攒了10万块钱给孙子上大学，听小区股友说某只国际版概念股能翻3倍，全砸进去了，现在已经亏了4万，饭都吃不下，朋友查了一下那只票，就是个纯壳公司，连主营业务都没有，完全是游资靠编故事炒起来的，她劝了阿姨好久，最后阿姨忍痛割肉，给孙子的学费直接没了近一半。 我一直有个观点：所有你在短视频、股吧、炒股群里看到的“人人都知道的热门概念”，本质上都是游资给散户画的饼，游资掌握信息差和资金优势，提前低位布局，然后靠铺天盖地的消息把热度炒起来，等散户一窝蜂冲进去的时候，他们就直接高位套现跑路，最后接盘的全是没搞清楚状况的普通人，这种炒作本质上是零和博弈，你赚的钱就是别人亏的钱，而普通人在信息、资金、操作技巧上都完全不占优势，进去了90%都是送钱。
今年国际版概念爆火的底层逻辑：一半是长期趋势，一半是炒作泡沫
很多人说国际版是炒出来的空概念,其实也不对，这次国际版被重新提上日程，是真的有长期的政策逻辑支撑的，只是这些逻辑和现在炒的那些概念股没有关系。 国际版是人民币国际化的必然配套，现在我们和很多国家做贸易都用人民币结算，沙特、俄罗斯这些国家卖石油给我们，收的是人民币，东南亚的工厂买我们的原材料，付的也是人民币，这些境外主体手里的人民币越来越多，总不能都放着吃利息吧？他们需要有增值的渠道，国际版就是给这些境外人民币提供一个安全的投资渠道：可以买在A股上市的优质外企的股票，也可以买中国的核心资产，人民币就能在境外和境内流通起来，国际化的步子才能走得更稳。 国际版也是我们普通投资者的福利，现在你想买特斯拉、苹果、辉瑞这种全球优质企业的股票，得开美股账户，不仅门槛高，还要承担汇兑风险，还有遇到黑平台被骗的可能，我表妹去年为了买苹果股票，找了个代开美股账户的中介，被骗了2万多，到现在钱都没追回来，如果国际版真的落地，这些优质外企直接在A股上市，你用自己平时炒股的账户，拿人民币就能买，门槛可能只有几万块，普通老百姓也能轻松配置全球的优质资产。 你看美股市场，现在有1000多家境外上市公司，占总上市公司数量的20%左右，美国的普通投资者不用出境，就能买全球最好的公司的股票，分享全球经济增长的红利，这就是资本市场开放带来的好处，当年沪港通刚开的时候，大家也炒了一波沪港通概念股，后来真正的红利不是那些被炒起来的小票，而是港股通的资金持续流入A股的核心资产，带来了2017年到2021年的白马股牛市，很多拿住了茅台、招行这些核心资产的人，都吃到了长期的红利。 但现在市场上的炒作，完全把这个长期逻辑给扭曲成了短期收割的工具，游资的套路非常简单：先找几个市值小、散户多的公司，随便编个和国际版相关的故事，然后用资金拉几个涨停，吸引散户的注意力，再找一堆财经博主铺内容，说这是“国际版龙头”，等散户冲进去接盘，他们就直接出货，留下一地鸡毛，我特意统计了一下2015年那波国际版概念炒作的标的，到现在90%的股价都比当时的高点跌了70%以上，当年接盘的人，拿到现在也基本解不了套。
国际版的真红利，从来不是让你炒概念股
很多人以为蹭国际版的红利就是买概念股,其实完全错了，国际版带来的是未来10年的长期红利，根本不在那些被炒上天的小票里，反而在普通人触手可得的三个方向： 第一个是投资端的长期红利，国际版落地之后，我们的可投资标的会大幅扩容，以后你不用再纠结A股的公司暴雷、估值高，可以直接买全球最优质的企业的股票，比如你看好新能源，不用买那些PPT造车的新势力，直接买特斯拉；你看好消费，不用买那些动辄几十倍估值的国产白酒，直接买可口可乐、麦当劳；你看好医药，不用买那些连研发投入都没有的仿制药企，直接买辉瑞、默沙东，对于普通投资者来说，这意味着我们的投资选择更多，资产配置的稳定性也会更高，不用把所有的钱都押在A股这一个市场里。 第二个是产业端的长期红利，国际版的建设会给国内的金融机构带来实实在在的业务增量：券商要做境外企业的A股IPO承销，要做跨境的经纪业务，头部券商的国际业务收入未来3到5年可能会翻好几倍；银行要做跨境的资金托管、人民币结算，相关的中间业务收入也会大幅增长；资管机构要推出更多的跨境产品，满足普通投资者配置全球资产的需求，我前阵子看某头部券商的招聘信息，国际业务部的IPO承销岗，年薪开80万起，要求有境外资本市场的从业经验，可见现在行业已经在提前布局了，这些都是实打实的业务增长，不是编出来的故事。 第三个是职业端的红利，国际版的建设会带来大量的人才缺口，懂国际资本市场规则、会双语、熟悉跨境金融业务的人才，未来会非常吃香，我有个学弟，之前在四大做审计，英语很好，也接触过不少境外企业的审计项目，去年跳到了某头部券商的国际业务部，薪资直接从原来的20多万涨到了70万，翻了3倍还多，他说现在部门还在招人，只要有相关经验，基本都能拿到不错的offer，就算你不是金融行业的，如果你做跨境贸易、跨境服务，未来随着人民币国际化和资本市场开放，也会有更多的业务机会，这些都是政策带来的实打实的红利。
普通人想蹭红利，一定要避开这3个坑
国际版的长期红利是真实存在的,但普通人想要吃到，千万不能脑子一热就去炒概念股，一定要避开这3个最常见的坑： 第一个坑：不要碰没有业绩支撑的蹭概念小票，想判断一个公司是不是真的和国际版相关，方法非常简单：去看公司最近3年的年报，看有没有提到和跨境金融、国际版相关的业务，这些业务带来的收入占总营收的比例是多少，如果占比不到1%，或者根本没有提到，那100%是蹭概念的，不管别人吹得多么天花乱坠，都不要碰，如果你真的看好金融开放的长期趋势，可以买点头部的券商ETF、银行ETF，这些标的背后的公司是真的能吃到业务增量的，就算短期跌了，长期拿住也大概率能涨回来，比买那些蹭概念的小票安全得多。 第二个坑：不要加杠杆炒热点，我堂哥这次亏得这么惨，核心就是加了10万的融资，本来20万本金亏40%也还有12万，加了杠杆之后直接亏了12万，差点被平仓，我一直都跟身边的人说，杠杆是认知的放大器，如果你对自己投资的标的根本不了解，加杠杆就是把自己的风险放大N倍，赚了可能是运气，亏了可能就是倾家荡产，尤其是炒概念这种本身胜率就极低的事情，加杠杆和自杀没有区别。 第三个坑：不要把所有的钱都押在单一概念上，就算你再看好国际版的长期趋势，也不要把所有的积蓄都砸在相关的标的上，资产配置永远是普通人规避风险最好的方式，你可以拿30%以内的闲钱布局相关的长期标的，剩下的钱可以配点固收、指数基金、黄金这些不同类型的资产，就算一个方向亏了，其他方向也能补回来，不会影响你的正常生活。
最后我想说,国际版概念的本质，是中国资本市场开放的一个里程碑，它是未来10年甚至20年的长期趋势，不是用来炒的短期热点，我们普通人想要吃到政策红利，靠的从来不是跟风炒概念一夜暴富，而是搞懂背后的长期逻辑，要么在自己的能力范围内做长期的投资布局，要么在职业上抓住相关的机会，赚自己认知范围内的钱。 如果你连国际版是什么都没搞懂，就听别人的话冲进去炒概念股，那你大概率赚不到钱，只会成为被收割的对象，永远记住：你永远赚不到超出你认知范围的钱，就算靠运气赚到了，最后也会靠实力亏回去。
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