今天收盘我刚泡上一杯大麦茶，手机就连震了三下，三个读者的私信前后脚跳出来：第一个是开社区水果店的张哥，上个月刚把准备夏季进榴莲的5万流动资金挪了2万进股市，今天发过来的持仓截图浮亏已经到了18%，字里行间都透着慌：“哥我是不是要割了？不然再过两天进货钱都没了”；第二个是刚毕业两年的98年姑娘小周，去年听同事说新能源基金闭着眼都能赚，定投了18个月，现在本金已经亏了38%，问我要不要把定投停了，把剩下的钱取出来去旅游；第三个是退休的王阿姨，去年听银行理财经理说大蓝筹稳，把10万养老钱拿出来买了某白马龙头，现在浮亏快3万，说今天看着大盘跌的时候心脏都发紧，已经准备明天去营业厅全部卖了存定期。 相信今天打开股票账户的朋友，十有八九心情都不好：截至收盘沪指跌1.32%，深成指跌2.11%，创业板指跌2.52%，北证50更是暴跌超4%，全市场超过4600家个股下跌，成交额不到6800亿，连热门板块都全线飘绿，AI、传媒、新能源领跌，连之前一直抗跌的中特估都出现了回调，很多人都在问：好好的大盘，怎么说跌就跌？现在这个位置,我们到底该走还是该留？
先拆解今天下跌的三个核心原因，别稀里糊涂亏了钱都不知道为啥
很多散户朋友亏钱有个通病：跌了就只会骂“股市是骗局”，从来不会去想背后的逻辑，下次遇到同样的情况还是会踩坑，今天的下跌看起来突然，其实早有信号，核心原因无非三个： 第一是外资短期出逃带崩了情绪，今天北向资金全天净流出超62亿，已经是连续3天净流出，累计流出规模超过150亿，背后的原因很简单：最近美元指数再次站上106关口，10年期美债收益率突破4.3%，外资风险偏好下降，自然会先卖出新兴市场资产回流美国，我身边在券商营业部做经理的朋友今天跟我说，今天来营业厅咨询的散户，一半以上都是看到外资跑了就慌了，跟着赎回基金、卖股票，进一步加剧了下跌。 第二是市场没有主线，热门板块获利盘集中兑现，你仔细看最近的行情就会发现，已经快半个月没有持续3天以上的领涨板块了：上周AI应用涨了两天，这周就直接跌回原位；前阵子炒的消费复苏，也只是小长假前脉冲了一下就没动静；新能源更是跌跌不休，完全看不到止跌的信号，没有新的资金进场接盘，之前涨过的板块获利盘要跑，自然就会出现“一卖就跌”的情况，我认识的一个短线游资上周跟我说，他手里的游戏股赚了20%就跑了，现在根本不敢拿长，就怕跑慢了被套，现在市场里的资金大多都是这种短线思路，自然涨不动。 第三是情绪面到了冰点，大家都在观望不敢进场，今天两市成交额不到6800亿，是什么概念？比上个月的平均成交额少了近2000亿，说明现在大部分人都在躺平，既不敢买也不敢卖，稍微有一点抛压，大盘就会往下掉，我身边有个炒股10年的老股民，之前天天盯盘，现在已经把股票APP卸载了，说“看了也没用，不如眼不见为净”，现在市场里大部分人都是这种心态，没有增量资金进场,自然很难涨起来。
为什么我劝你现在别随便割肉？先搞懂大盘现在处于什么位置
首先我要先明确我的观点：如果你拿的不是没有业绩的垃圾股、ST股、炒到天上的概念股，现在这个位置绝对不要随便割肉，原因很简单：现在的大盘，已经到了近10年估值最低的区间之一。 给大家算一组数据：现在上证指数的市盈率只有11.2倍，处于近10年的12%分位，也就是说，比过去10年里88%的时间都要便宜；创业板指的市盈率现在是29.8倍，处于近10年的3%分位，比过去10年里97%的时间都要便宜，我们回头看过去几次和现在估值差不多的时候：2018年的2440点，后来一年时间涨到3288点，涨幅超过34%；2020年疫情爆发后的2646点，后来一年涨到3731点，涨幅超过40%；2022年4月的2863点，后来两个月就涨到3424点，涨幅接近20%。 我给大家讲个真实的例子：我之前认识的一个老股民刘叔，2018年大盘跌到2440点的时候，他拿了3年的贵州茅台浮亏22%，当时他觉得白酒不行了，赶紧割肉卖了，亏了20多万，结果后来茅台从500多一路涨到2600，他现在跟我聊起这件事还拍大腿，说“要是当时拿着，现在都能给儿子买套婚房首付了”。 很多人觉得“我现在割了，等跌到底再买回来”，但事实是，99%的散户都猜不到底在哪里，往往是你割了之后，大盘转头就涨，你再想追就追不上了，2022年2863点的时候，我身边有好几个朋友割肉，说要等跌到2500再买，结果大盘一路涨到3400，他们到现在都没敢进场，不仅亏了之前割肉的钱，还错过了后面的反弹。 我一直跟大家说，浮亏不是真的亏，只要你拿的是有业绩支撑的好资产，早晚都会涨回来，但是你一旦割肉，就把浮亏变成了实实在在的亏损,再也赚不回来了。
普通散户现在最该做的3件事，比天天盯盘有用10倍
现在这个阶段，大家不用天天盯着大盘看涨跌，更不用到处问“大盘还要跌到什么时候”，你只要做好这3件事，不仅能少亏钱，后面反弹的时候还能多赚钱： 第一件事：给你的持仓做一次全面“体检”，该留的留，该扔的扔。 我一直不赞成大家死扛，但也不赞成瞎割，你首先要分清楚你手里的股票/基金到底是好资产还是垃圾，比如开头说的张哥，他买的那只AI概念股，去年全年亏损2.1亿，今年一季度还是亏损，市盈率都是负的，完全是靠概念炒上去的，这种股票我就直接建议他割了，不然之后可能跌得更惨，但如果你手里拿的是消费、医药、红利ETF这些有稳定现金流、业绩持续增长的资产，或者是行业龙头、估值低于行业平均的股票，那完全没必要割，拿着就行。 我表妹2022年的时候买了消费ETF，最多的时候浮亏27%，她当时也想割，我让她先看看持仓里的公司：茅台、伊利、五粮液，哪个不是每年赚钱的？后来她就拿着没动，到2023年年初反弹的时候，她不仅回本还赚了12%，要是当时割了，这笔钱就真的亏没了。 第二件事：闲钱投资的可以分批定投，别一把梭哈，也别空仓观望。 如果你手里有3年以上不用的闲钱，现在这个位置完全可以开始分批定投，不用等所谓的“底”，比如你手里有10万闲钱，就分成20份，大盘每跌50点就投一份，或者每周投一份，这样你的持仓成本会被摊得很低，只要大盘反弹你就能赚钱，比如开头的小周，她定投的是新能源指数基金，我给她的建议是不用停投，但是可以把之前每个月投1000改成每个月投500，等到大盘回到3200点再恢复定投，这样既能摊低成本，也不用承担太大的压力。 但是我要提醒大家：绝对不要用杠杆，绝对不要拿生活费、买房钱、养老钱这些急用钱来炒股，不然一旦被套，你只能被迫割肉，根本等不到反弹的那天。 第三件事：把注意力从大盘移开，好好搞你的主业。 我见过太多散户，每天盯盘4小时，开盘看到涨就高兴，看到跌就心情不好，上班也摸鱼，下班也研究股票，结果钱没赚到，工作还丢了，2022年大盘跌到2863点的时候，我有个读者跟我说，他那段时间天天盯盘，上班也偷偷看K线，结果业绩不合格被公司辞退了，后来他索性把股票APP卸载了，专心做抖音电商，去年一年赚了30多万，今年打开账户一看，之前套的基金已经回本还赚了6%。 我一直跟大家说，炒股只是你财富增值的辅助手段，不是你的主业，你把时间花在提升自己、搞主业上，一年赚个10%、20%不难，但是你想在股市里每年赚10%，比登天还难，与其天天盯着大盘涨跌影响心情，不如多花点时间搞钱，本金多了,就算牛市来了你也能多赚点。
我对接下来行情的3个判断，给大家吃个定心丸
最后我跟大家说下我对接下来行情的看法，都是实实在在的真心话，没有那些虚头巴脑的术语： 第一，3000点以下从来都是送钱的机会，不是亏钱的坑，过去15年，大盘已经第50次跌破3000点，每次跌破之后半年内涨回3000点的概率是100%，持有一年的平均收益是15%左右，比你存定期、买理财高多了，现在这个位置，你只要不买垃圾股，拿个一年半载，大概率是能赚钱的。 第二，政策底已经非常明确，现在就是磨底阶段，越磨后面涨得越高，上个月央行降准，这周又出了一揽子支持资本市场的政策，接下来大概率还会有更多的利好出来，现在就是政策底到市场底的过渡阶段，这个阶段确实很磨人，但是磨得越久，后面的反弹力度就越大。 第三，接下来的主线一定是业绩为王，别去追那些炒概念的热点，今年以来炒的AI、传媒这些概念，很多公司根本没有业绩，涨得快跌得更快，接下来资金肯定会回到业绩确定的方向，比如消费复苏链、硬科技、高股息的红利资产，大家往这些方向布局，大概率不会错。 我知道现在很多人都很慌，甚至有的人亏到睡不着觉，我特别能理解这种感受：2018年我自己的持仓最多的时候浮亏35%，那时候我也天天失眠，觉得股市就是骗钱的，甚至想过再也不炒股了，但是后来我熬过来了，不仅回本还赚了不少，投资本来就是反人性的，别人恐慌的时候你要多一点理性，别人贪婪的时候你要多一点谨慎。 今天的下跌真的没什么可怕的，冬天已经到了,春天还会远吗？
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