前几天我堂姐李雯给我发了个200块的奶茶红包，说她上周刚把今年中的第一签主板新股卖了，赚了7800块，刚好够给刚上幼儿园的女儿交完下学期的兴趣班学费，还记得2022年她刚生完娃在家待业的时候，手里15万闲钱全放余额宝，一年利息才不到3000块，刷小红书看到别人说打新能赚钱，抱着试试的心态开了创业板权限，没想到第一次中签到现在2年时间，靠打新一共赚了2万3,比她过去三年余额宝利息加起来都多。
但她身边的闺蜜张萌就没这么好运了：2022年10月她听人说新能源赛道新股稳赚，闭眼申购了万润新能，中一签要交近30万，她手里只有10万，还临时找亲戚借了19万凑认购款，结果上市当天就跌了27%，一签亏了4万多，拿了一个多月实在扛不住割肉的时候，一共亏了6万2,相当于她老公大半年的年终奖打了水漂。
同样是新股申购，有人靠它赚零花钱覆盖生活开支，有人却踩坑亏掉几个月工资，这东西到底是普通人能碰的低风险理财工具，还是割韭菜的新套路？我自己参与打新4年，中过6签赚了9万多，身边有近20个朋友都在跟着我做，今天就把我知道的所有真相、踩过的坑、实操经验全说清楚，看完你就能明明白白打新,不用再瞎踩坑。
先搞懂：新股申购到底是什么，为啥过去被叫做“无风险套利”
首先给完全不懂的朋友补个最基础的课，不用记那些晦涩的金融术语，你就把新股申购理解成：公司刚上市的时候，会拿出一部分股票以“发行价”卖给普通投资者，你可以凭自己手里的股票市值去申请购买这个“原始股”，中签了就能用发行价买,等股票上市之后涨了卖掉就能赚差价。
在2023年全面注册制落地之前，新股申购确实是几乎零风险的好事，核心原因就是当时有个“23倍市盈率发行上限”的规则：不管你公司有多好，发行价对应的市盈率不能超过23倍，而当时A股同行业的公司平均市盈率普遍在30-40倍，相当于新股上市就天然有30%以上的涨幅空间，所以那时候打新基本是闭眼申，中了就等于中了红包，最差也能赚几千,运气好中个高价股赚几万都很正常。
我姐最开始搞不懂规则，以为只要有钱就能打新，结果第一次申的时候直接被系统驳回了，后来问我才知道，新股申购是有门槛的，我给大家整理了最直白的门槛说明,普通人一看就懂：
- 沪市主板新股：需要你手里持有沪市股票，连续20个交易日平均市值1万以上，1万市值换1个申购号,中1签是1000股；
- 科创板新股：除了2年炒股经验，还要连续20天账户里有50万以上的资产（股票+现金都算），1万市值换1个号,中1签500股；
- 深市主板+创业板新股：深市市值连续20天平均1万以上，创业板额外要求2年经验+20天10万资产，5000市值换1个号,中1签500股；
- 北交所新股：2年经验+20天50万资产，不需要市值，现金就能申，但我个人几乎从来不碰,后面会说原因。
我姐当时为了打新，专门配了12万的底仓：6万买了工商银行，6万买了平安银行，刚好沪深各6万市值，这俩股票都是涨跌幅特别小的银行股，每年分红就有4%左右，比放余额宝划算多了，持有2年多底仓还赚了近1万，相当于打新的底仓本身还能赚钱,完全不会有额外的成本。
2023年之后，打新早就不是“闭眼申都赚”了：这几个坑我身边人踩过的给你提个醒
2023年全面注册制落地之后，23倍市盈率的上限被取消了，很多公司为了多圈钱，动不动就几十倍甚至上百倍市盈率发行，发行价定得越来越高，破发（也就是上市当天价格低于发行价）的新股越来越多，2023年全年有超过100只新股上市首日破发，占比接近20%，要是还像以前一样闭眼申,踩一次坑可能就把你之前赚的所有打新收益都亏回去。
我刚才说的张萌踩坑万润新能，就是典型的啥都不懂就瞎申：当时万润新能发行价299.88元，是2022年最贵的新股，发行市盈率高达75倍，而当时新能源行业的平均市盈率才30倍，相当于发行价直接贵了一倍半，不破发才怪，但张萌当时只听人说新能源新股赚钱，连发行价和市盈率看都没看就申了，中了之后还到处跟人说要赚10万买包,结果亏得哭都哭不出来。
结合我自己4年的打新经验，还有身边朋友踩过的坑，我总结了4类绝对不能碰的新股，只要你避开这几类，破发概率能降到1%以下： 第一类是发行价超过50元的新股，尤其是发行价超过100元的，我直接pass，我自己统计了2022-2024年的破发新股，发行价超过50元的新股破发率超过40%，超过100元的破发率超过60%，本来中一签就几万块，赚的话可能赚几万，但亏的话也能亏几万，完全没必要冒这个险； 第二类是发行市盈率比行业平均市盈率高30%以上的，绝对不申，就好比整个行业的公司都是30倍估值，你一个新股上来就卖50倍，明显是把二级市场的投资者当冤大头，这种公司我碰到直接跳过，再热门的赛道都不碰； 第三类是最近一年净利润下滑超过20%，或者还在亏损的非头部科技公司，我也不会申，很多科创板、创业板的公司还在亏损阶段，要是没什么硬核技术，上市之后很容易被资金抛弃，我有个同事2023年中了个亏损的医药新股，上市当天就亏了2万，现在股价还只有发行价的一半； 第四类是北交所的新股，我基本都不碰，北交所的流动性实在太差了，就算新股涨了，你可能挂单挂一天都卖不出去，我另一个同事2023年中了个北交所新股，上市当天涨了22%，结果挂了3天才卖出去，最后只赚了600多块,还不够他天天盯盘的功夫钱。
普通人想靠打新稳稳赚钱，我总结了3年的实操经验全在这了
很多人觉得打新靠的是运气，但我打了4年中了6签，身边跟着我做的朋友平均每年中0.8签，其实只要方法对，赚钱的概率还是很高的，我把自己的实操方法全部分享出来，都是普通人看完就能直接用的： 首先是底仓怎么配最稳？我一直跟身边的朋友说，绝对不能为了打新买高波动的股票，不然新股没中，底仓亏个10%几，完全是捡芝麻丢西瓜，我自己的底仓配置是70%的“稳价资产”+30%的蓝筹：70%的部分买工商银行、建设银行、长江电力这种高分红、低波动的标的，每年分红就有4%-5%，比余额宝高多了，过去5年最大跌幅也没超过8%，基本不会亏；剩下30%配点消费、医药的白马股，比如伊利股份、恒瑞医药之类的，波动也不大，还能兼顾市值，另外一定要记住，沪深市值尽量各配一半，不然你全配沪市，深市的新股就打不了，白白浪费一半的机会，我姐最开始全买的沪市银行股，错过3个深市的新股，后来调了一半到深市的平安银行，第二个月就中了签。 然后是申购时间有没有技巧？很多人说上午10点半到11点半、下午2点到2点半中签率高，我自己测了4年，其实从概率上来说所有时间段中签率都是一样的，但我自己习惯上午10点40左右申购，我6签全是这个时间段中的，我姐的2签也是这个时间段中的，可能是心理作用，但不建议刚开盘9点半就申，也不建议快收盘3点再申，这两个时间段的号段比较偏，确实很少听说有人在这两个时间段中多签的。 最后是中了签之后怎么卖最划算？我自己有个铁则，从来没有失手过：如果是主板的新股，上市之后有涨跌幅限制，不开板我就不卖，什么时候开板什么时候卖，开板当天如果冲高我就直接卖，比如我2022年中的中国移动，发行价57.58元，连续涨了3天之后开板，当天冲到72元我直接卖了，赚了1万4，拿到现在也就这个价，落袋为安最踏实；如果是科创板、创业板的新股，上市前5天没有涨跌幅限制，我基本都是上市当天上午就卖，要是开盘涨幅超过50%我就等半小时看看能不能冲高，要是开盘涨幅不到20%我直接挂单卖，2023年我中的杰华特，发行价38.26元，开盘涨18%我直接卖了赚了9000多，结果下午就跌到只涨5%，幸好卖得早，如果真的运气不好碰到破发的新股，我建议上市当天直接卖，别补仓也别等涨回去，很多破发的新股拿三五年都涨不回发行价,越拿亏得越多。
打新的这些误区，90%的人都搞错了，别等亏了才后悔
我身边有很多朋友刚开始打新的时候都踩过误区，白白浪费了机会甚至亏了钱，我把最常见的4个误区列出来，大家一定要避开： 第一个误区，为了打新买高波动的股票，我有个远房亲戚2022年为了凑打新市值，买了30万的宁德时代，结果宁德时代从500多跌到300多，底仓亏了12万，打新只中了一签赚了8000，净亏11万，完全是本末倒置，打新只是你理财的附加收益，绝对不能为了打新改变自己的投资逻辑； 第二个误区，觉得中签率低就不打，很多人说我打了半年都没中，打了也白打，我算过一笔账：如果你沪深各有20万市值，一年打新的预期收益率大概是2%-4%，也就是一年能赚8000到16000，每天只需要花1分钟点一下，这个收益率比你刷一天短视频赚几毛钱香多了吧？我有个同事打了5年才中第一签，赚了2万1，平均下来一年也有4000多，总比没有强； 第三个误区，用多个自己的账户打新提高中签率，同一个身份证名下的所有证券账户，打新只有第一次申购是有效的，你用10个自己的账户打和1个账户打中签率完全一样，真想提高中签率，可以用家里人的身份证开户，只要配偶、父母符合开通权限的要求，分开配市值，相当于多了好几倍的中签机会，我就是用自己、老婆、我妈的三个账户一起打，中签率比单账户高了2倍； 第四个误区，把打新当成一夜暴富的渠道，很多人觉得中一签就能赚十几万，其实现在正常的主板新股中一签也就赚5000到2万，一年能中一签就不错了，它只是你理财之外的“彩蛋”收益，够你全家出去旅游一次，够给孩子交个学费，或者够你买个新手机,指望靠打新买房买车根本不现实。
最后我想说说我自己的看法：新股申购从来都不是什么天上掉馅饼的暴富机会，也不是什么骗人的智商税，它就是给普通投资者的一个低风险福利，只要你搞懂规则，避开那些高风险的坑，一年赚个大几千甚至上万，都是稳稳的额外收入，我现在每天到公司的第一件事，就是花1分钟把三个账户的新股新债都点一遍申购，这个习惯我坚持了4年，赚的钱够我全家每年出国旅游一次，也没踩过一次破发的坑，核心原因就是我从来都不贪，赚自己认知范围内的钱,比什么都稳。
你如果手里有闲钱炒股，或者有长期持有的股票，不妨每天花1分钟打打新，说不定哪天的小惊喜,就能帮你覆盖一笔不小的生活开支。
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